Добрый день, помогите пожалуйста вот с такой проблемой.
Газпромбанк заблокировал мою рабочую карту объяснили что слишком часто произвожу операции. В банке сказали написать заявление и предоставить документы подтверждающие операции. Выдать новую карту отказались и деньги тоже нельзя снять. На карте приличная для меня сумма. Переживаю что могу ее потерять. Помогите пожалуйста правильно описать свои действия в заявлении, если с этой карты я производила
- покупки в интернет магазинах (никаких квитанций этот сайт не предоставляет),
- оплачивала мобильную связь (есть кое-какие платежные документы),
- принимала платежи за выполненные рефераты от студентов (есть фото чеков из банкоматов и скрины оплаты в он-лайн банке), ну и соответственно оплачивала работы на этом сайте.
Если кто то сможет помочь грамотно заполнить это заявление, с юридической точки зрения готова создать заказ и оплатить вашу работу С/у Татьяна
Комментарии 48
Первый раз такое слышу, что-бы блокировали карту из-за того что картой часто пользуються.
Карты для этого и существуют, если только не прописан лимит по количесту операций или средств.
1) банковские организации не являются по приводимому вами же закону уполномоченными лицами, т.е. банки не имеют права руководствоваться в своей деятельности этим законом, он написан не для них. Откройте его и почитайте, где вы там видите слово "банк", кроме ЦБР, естественно
2) в соответствии со 115-м могут блокировать только конкретную расходную операцию, и то на двое суток, причем, с сообщением в соответствующий орган и после этого ждать что им этот орган ЦБ РФ, Росфинмониторинг, местного самоуправления, МВД, ФСБ, Налоговая, Прокуратура и т.п. - сообщит. Если указаний не поступило, то обязаны провести операцию, а если все же решено отказать в ее проведении, то имеют право только отказать в выполнении одной конкретной операции, которая, по их мнению, якобы является подозрительной (статьи 10,11,12). ВСЕ, господа, больше они НЕ ИМЕЮТ ПРАВА ничего блокировать и уж тем более, если это не кредитный, а дебетовый счет. Это святое святых - частная собственность. И по договору обслуживания они связаны по рукам и ногам договором и процентами. Смело идите в суд, даже и раздумывать нечего, учите петушков работать, пусть законы внимательнее читают. А то ваши деньги уже сняли давно и крутят, в соседний торговый центр уже телевизоры с ноутбуками за ваши деньги завезли, вот когда продадутся, тогда свои деньги и получите. И таких как вы у них, наверное, человек 100-150. А что? Я бы на их месте за 2-3 месяца обернулась бы. Блин, предприимчивые эти евреи, знают ведь, в какую структуру на работу устроиться )))
ст. 5 к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся: кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; и т.д. Кредитная организация - это как раз и есть Банк. Ну и посмотрите ст. 3 - что делает организация, осуществляющая операции с д/с. Перечень операций, которые подлежат контролю - ст 6 Закона. Есть в ст. 6 также п. 2.4, где не исключается возможность "ошибиться"...
Я сама регулярно таская в банк бумажки (ежемесячно), отчитываюсь за то куда потратила свои же деньги. Маразм, а куда деться??? Банки напуганы страшно волной отзыва лицензий за то, что занимаются обналичкой вот и перестраховываются
По поводу предоставления договоров - не согласна. Не обязательно их предоставлять. Лично я захожу в супермаркет, на АЗС, выгребаю все чеки из коробочек, в которые покупатели их кидают и с чистой совестью несу пачку копий всех этих чеков в банк. Объемом беру, т.к. знаю, что никто там ничего пересчитывать не будет)))
Отсюда вывод
1. Завести карты сбера (у нашей компании их более 10
2. Выводить деньги (мы не держим на картах более 30 000
3. Принимать платежи на Яндекс, киви - на эти кошельки уходит примерно 50% платеже
4. Особенно банк "напрягается" если видит кучу переводов на мелкие сумм
5. Банк интересуют ТОЛЬКО входящие платежи, куда вы тратите деньги сберу все равно
Будут вопросы - пишите в личку.
С уважением, руководитель Федеральной компании
На всякие электронные системы рассовываю и практически все необходимое в дом покупаю тоже через интернет). Если и несколько карт, конечно, но суммы там минимальны - 10, максимум 20 тысяч и перевожу я туда деньги тоже со своих электронных кошельков.
Для Яндекс.Денег правила находятся тут: https://money.yandex.ru/help.xml -> внизу в разделе «Юридическая информация» -> «Условия использования» -> справа ссылка “Соглашение об использовании сервиса «Яндекс.Деньги»
Да, текста много. Но это единственный способ ответить на вопрос: что является нарушением, а что нет.
бюджету денег не хватает, начали по сусекам шкребать