15 Июн в 12:0815.06.2018 в 12:08
5515

С 1 июля налоговая сможет отслеживать движение по счетам?

Прочитала статью на тему налогов с дохода, который теперь может отследить налоговая и стало интересно, коснется ли это нас, авторов студенческих работ, которые чаще всего деньги получают именно на карту? Как вы считаете?

Вступающие в силу 1 июля поправки к статье 86 Налогового Кодекса РФ гласят, что все банки обязаны предоставлять налоговой службе информацию по движению денег на банковских картах физлиц по требованию.

Человеку придется подготовить документ, доказывающий, поступившие средства – это не прибыль, а например, друг или знакомый просто вернул ему долг. В противном случае налоговая служба получит право на взыскание штрафа в размере 20% от суммы неоплаченного налога, а также пени и, собственно, сам налог.

Также фрилансер, которому зарплата приходит на карточку Сбера, или какого-нибудь другого банка, тоже находится под прицелом, как человек, не платящий налоги, но регулярно получающий деньги на счет.<span class="ql-cursor"></span>

+8
-1
Что будем делать, если нас это коснется?
Комментарии
71
Аватарка пользователя kroman21
15 Июн в 14:2615.06.2018 в 14:26
1
"Человеку придется подготовить документ, доказывающий, поступившие средства – это не прибыль, а например, друг или знакомый просто вернул ему долг"-это странное утверждение. Какой документ?
А по требованию налоговой и сейчас сбербанк предоставляет информацию. На меня накапал родственничек по осени, так и так проверяли мои счета. Хорошо, что я не свою карту даю для оплаты.
Аватарка пользователя Виктор83
17 Июн в 14:1117.06.2018 в 14:11
0
Хорошие у Вас родственнички)))
Аватарка пользователя 1plus1
15 Июн в 15:2215.06.2018 в 15:22
8
любовник (ца) спонсирует ))))))))))
Аватарка пользователя Ks_Sokolova
16 Июн в 11:3116.06.2018 в 11:31
1
можно еще рубль обратно кинуть с интригующим сообщением)
Аватарка пользователя taviro
20 Июн в 19:2320.06.2018 в 19:23
1

..и её (его) звать EPAYMENT SISTEMS, LTD )

Аватарка пользователя zaray
15 Июн в 17:3315.06.2018 в 17:33
4
Написано "Вступающие в силу 1 июля поправки к статье 86 Налогового Кодекса РФ гласят, что все банки обязаны предоставлять налоговой службе информацию по движению денег на банковских картах физлиц по требованию". Ключевое тут ПО ТРЕБОВАНИЮ. Заведите несколько карт, чтобы вся сумма не шла на одну и в назначении платежа пусть студенты пишут ДОЛГ, а не "за курсовую, за диплом". Вот и все решение.
Аватарка пользователя Soleares
15 Июн в 17:3515.06.2018 в 17:35
20
Ребята, эта полуфейковая новость везде перепечатывается, но никто конкретно не читает эти поправки.
На самом деле налоговая служба уже ДАВНО имеет право требовать информацию, если есть какие-то подозрения по поводу перевода крупных сумм неизвестного происхождения. Уже были прецеденты с блокированием счетов и с необходимостью доказать, откуда дровишки. Неужели никто не знал об этом?)
А конкретно ЭТИ изменения вообще мало кого из нас коснутся. Вот здесь всё это неплохо разъяснено.
https://journal.tinkoff.ru/fake-news/nalogi-i-banki/?utm_source=vk&utm_medium=social
Аватарка пользователя Soleares
15 Июн в 17:5115.06.2018 в 17:51
10
Другими словами, все находятся под прицелом. Но выстрелы продолжают оставаться выборочными.
Аватарка пользователя Soleares
16 Июн в 06:0716.06.2018 в 06:07
0
Нормально)
Аватарка пользователя drawingss
17 Июн в 22:0517.06.2018 в 22:05
0
согласен, это легализация команды "ФАС" теперь уже на физиков
Аватарка пользователя 222
15 Июн в 18:4415.06.2018 в 18:44
11
Слон верно ссылку указал.
Если вкратце, то банки по запросу обязаны предоставлять инфу, но налоговая все равно должна доказывать, что это доход, а не вы обязаны доказывать, что это не доход.
Что в корне меняет дело.
При куче мелких разных платежей возиться с нами никто не будет.
Давайте лучше про НДС - 20% и пенсионный кидок )
Аватарка пользователя serpost
15 Июн в 20:1315.06.2018 в 20:13
7
С нашей работой пенсионный кидок не актуален )
Аватарка пользователя Студент64
15 Июн в 20:1515.06.2018 в 20:15
0
а что с пенсиями?
Аватарка пользователя serpost
15 Июн в 20:1515.06.2018 в 20:15
0
Пенсионный возраст поднимают
Аватарка пользователя ТММ22
15 Июн в 20:2715.06.2018 в 20:27
4
можно до кучи про бенз
Аватарка пользователя drawingss
17 Июн в 22:0917.06.2018 в 22:09
0
скорее всего физику прийдется доказывать, что он не верблюд....
мы как юрики постоянно это делали, у нас даже было 10-15 болванок, которые корректировали под последние новости и отправляли - фнс глотает и пока молчит в ответ
Аватарка пользователя 222
17 Июн в 22:2517.06.2018 в 22:25
0
Юрику денег никто не кидает за просто так, в отличие от физика.
В общем пурга это, уже понятно.
Да и доказывать законность денег физику совершенно нечем, даже если они законны
Аватарка пользователя drawingss
18 Июн в 06:2318.06.2018 в 06:23
0
кстати, такое уже было, помню в 90е родители/родственники писали письма в фнс о происхождении денег
Аватарка пользователя 222
18 Июн в 08:5818.06.2018 в 08:58
0
В 90-е было много чего. Период был длинный и переходный от советского отсутствия законов к нынешнему его изобилию.
Поэтому тот период за ссылочный приводить нельзя. Тогда все наивные были и верили в Чумака и талоны.
Касательно нынешнего времени. Я просто слабо представляю любой документ или письмо от физика.
Эта деньги, каторые мине двоюродный брат паслал чтобы я нанила работников маменьке хату памочь с ремонтом да. Паэтому они все чистые и под высщеты ни пападают.
Примерно такие письма будут потоком валиться на налоговую.
И даже если не такие, а охренительно грамотные, то чего они стоят? Сочинение на вольную тему без документов, печатей и доказательств.
Аватарка пользователя 222
18 Июн в 09:1618.06.2018 в 09:16
3
Мне кажется тут существует юридически неразрешимый момент.
Предположим, что кто-то кладет деньги на карту. Это законно.
Потом этот кто-то переводит деньги на другую карту и с владельца той карты начинают требовать отчета.
Получается, что владелец должен вытребовать с посылальщика какой-нибудь документ, письмо или еще что-то. Но тот-то человек ему неподвластен. Может быть вы попали в ДТП и шлете долг. Ну или возвращаете со словами "подавись сука". И тут такой подарок, с вас хотят подтверждение )
В общем большое поле для отсебятины открывается и длинные непроверяемые цепочки
Аватарка пользователя drawingss
18 Июн в 09:5318.06.2018 в 09:53
2
((((Эта деньги, каторые мине двоюродный брат паслал чтобы я нанила работников маменьке хату памочь с ремонтом да. Паэтому они все чистые и под высщеты ни пападают.
Примерно такие письма будут потоком валиться на налоговую.)))
поверьте - так и будет, в фнс, да и в других органах ничего с 90й не изменилось, все также только обертка другая
Аватарка пользователя 222
18 Июн в 10:0418.06.2018 в 10:04
0
Все же сомневаюсь. Сейчас бумажкотворчество с теми годами не сравнить. А какая ж это бумажка - письмена от физика
Аватарка пользователя serpost
15 Июн в 20:1815.06.2018 в 20:18
-1
Меня больше всего напрягают новости о запрете рекламы студ. работ
Аватарка пользователя kivanova
16 Июн в 15:4716.06.2018 в 15:47
0
А где именно этот запрет?
Я только на авито встречала.
Аватарка пользователя serpost
16 Июн в 15:4816.06.2018 в 15:48
0
Сейчас в думе обсуждают
Аватарка пользователя kivanova
16 Июн в 15:5116.06.2018 в 15:51
1
В интернете запретят?
Значит объявления клеить будем...нам не привыкать :)
Аватарка пользователя serpost
16 Июн в 15:5216.06.2018 в 15:52
0
За это штрафы выписывать будут.
Я думаю, что запретом только рекламы могут не ограничиться
Аватарка пользователя kivanova
16 Июн в 15:5516.06.2018 в 15:55
2
Возвращаемся в СССР?
Сейчас такие требования к студенческим работам! А студенты год от года все ленивее...
Будет запрет - будем думать, что делать...
Аватарка пользователя Helpless
17 Июн в 08:3417.06.2018 в 08:34
1
Что там думать? Репетитор по таким-то дисциплинам и всем видам работ.)
Аватарка пользователя gotovoe
19 Июн в 00:1919.06.2018 в 00:19
1
клиентка одна звонила взволнованная, типа вы там не закрываетесь, а то нам зимой диплом писать, а тут новости такие:)
Аватарка пользователя druidych
16 Июн в 12:3216.06.2018 в 12:32
6
Большой брат бдит, фрилансер бздит )))
Здесь более важен аспект вывода средств со студворка. За ним-то отслеживать будут точно. И инициировать по факту проверку всех получивших свою заработанную копеечку... Так что вопрос к студворку - с нас сдерут дополнительно копеечку или вы авторов как-то сможете защитить?
Аватарка пользователя Ks_Sokolova
16 Июн в 13:1216.06.2018 в 13:12
1
компания зарегистрирована в Англии, как они проверять то будут?
Аватарка пользователя druidych
16 Июн в 14:5016.06.2018 в 14:50
3
Ага, мы все, следовательно - иностранные агенты? Все перечисления на карты и счета - в зоне особого риска?
Аватарка пользователя gare
16 Июн в 20:4916.06.2018 в 20:49
1
Аватарка пользователя Athemon
16 Июн в 23:1116.06.2018 в 23:11
5
У меня был прецедент. Когда выводил с вебмани на карту - пришел запрос "всвязи с антитеррористической деятельностью" предоставить информацию об источнике дохода. В вебмани дали справку о том, что эти средства от торговли ценными бумагами, которые не облагаются налогом. Может быть, имеет смысл руководству сайта заготовить подобные шаблоны справок?
Аватарка пользователя Athemon
17 Июн в 15:0417.06.2018 в 15:04
0
А вообще, если правители и тут наложат лапу, может быть только два выхода: повышать расценки, чтоб за счет клиентов выплачивать государевым людям налоги на виллы и кокаин; или сворачивать к чертям эту деятельность.
Аватарка пользователя serpost
18 Июн в 05:2218.06.2018 в 05:22
3
Деньги можно выводить на электронные кошельки - яд, вебмани, и т.п.
Можно карточки выписать и с ними по магазинам ходить.
Электронные кошельки не контролируются вроде
Аватарка пользователя 222
18 Июн в 10:1018.06.2018 в 10:10
2
Еще один способ обналички.
Есть такая штука - блицперевод. По сберу он называется "Колибри".
Это когда товарищ по паспорту кидает деньги на ФИО и получает контрольную цифру.
Сие ФИО приходит с паспортом и контрольной цифрой и получает деньги.
Услуга стоит примерно 5%, но не более.... короче не сильно накладно (точных цифр не помню).
И деньги долетают в течение нескольких часов, иногда быстрее.
Получается, что счета как такового (у получателя) нет и блокировать по факту нечего. Как и пояснять, в общем-то.
И заблокировать это ФИО тоже непросто. При отсылке денег только ФИО и сообщается. То есть чтобы эту штуку прикрыть, нужно вести какой-то реестр лиц, которым запрещено выдавать переводы
Аватарка пользователя ТММ22
18 Июн в 11:2618.06.2018 в 11:26
1
ставьте палатку, раскладушку и котелок около пункта колибри )))
ибо за задачи с небольшой стоимостью - придется вам принимать по 5,6 переводов в день
Аватарка пользователя 222
18 Июн в 11:3018.06.2018 в 11:30
0
Это да ), геморр изрядный может получиться.
Когда я сваял свой первый сайт и начал работать онлайн (доход почти нулевой, за идею), то карт не было и в помине и блицев всяких тоже. Клиент после серии переписок через модем (телефонный) с загрузкой каждого письма по минуте минимум и вложению с фото по 15 минут, слал деньги на сберкарту бумажную и они шли три-пять дней. Вот это был ГЕМОРР! )
Колибри может понадобиться при выводе с сайтов или фирм на прямых контактах, где копятся приличные кучки. Если уж совсем поплохеет
Аватарка пользователя ТММ22
18 Июн в 12:0218.06.2018 в 12:02
0
тогда идея стоила гораздо дороже денег
Аватарка пользователя Laki
18 Июн в 11:0218.06.2018 в 11:02
1
мне один раз студент оплатил с пометкой :"За теорию горения!".
Просто слов не было от такой дважды тупости
Аватарка пользователя ТММ22
18 Июн в 11:3318.06.2018 в 11:33
2
Может он предлагал выпить :"За теорию горения!". ))
Аватарка пользователя Laki
18 Июн в 11:3718.06.2018 в 11:37
0
Карта не моя))
Так и подумали))
Аватарка пользователя emma3669
18 Июн в 17:3718.06.2018 в 17:37
3
Моя подруга -юрист мне пояснила этот момент так:
"Как может быть: организацию проверяет налоговая, находит схему вывода денег на карты связанных физических лиц (ну к примеру директор зятю своему деньги переводил по липовому договору), вот тогда налоговая запрашивает у банка сведения по зятю - когда, сколько и по какому поводу.
Как не может быть: Вы продали рыбок/щенков и т.д. или скинулись на совместную пьянку и налоговая интересуется этими деньгами.
Аватарка пользователя Павлин
19 Июн в 10:3719.06.2018 в 10:37
0
На УСН 6% никого не интересует, куда деньги выводятся. Интересует доход. Ваш случай для УСН на доход минус расход.
Аватарка пользователя Milena2017
19 Июн в 10:5119.06.2018 в 10:51
0
это вы мне писали?непоняла вас немного
Аватарка пользователя Павлин
19 Июн в 10:5719.06.2018 в 10:57
0
Нет)) это дополнение к предыдущему комментарию. Возможно, имелось ввиду, что доход по карте того, на кого выводят деньги облагается страховыми взносами и НДФЛ. НДФЛ платит получатель дохода, а страховые взносы - организация. Я как ИП на УСН могу выводить на свою карту все свои средства и никого не должно волновать на какие цели. А вот если есть наемные работники - уже другие условия.
Аватарка пользователя Milena2017
19 Июн в 08:2419.06.2018 в 08:24
0
А если деньги выводятся на карту с телефона или Яндекс денег?
Аватарка пользователя Павлин
19 Июн в 11:0419.06.2018 в 11:04
1
Да все это мышиная возня. Речь идет о крупных суммах, а мелочи никому не интересны. Никакой налоговой не хватит, чтобы транзакции отслеживать у физиков.
Аватарка пользователя Milena2017
19 Июн в 12:4119.06.2018 в 12:41
0

крупные суммы-это какие?

Аватарка пользователя Павлин
19 Июн в 12:4519.06.2018 в 12:45
0

В размере зарплаты))

Аватарка пользователя СИНЕРГИЯ
19 Июн в 16:3219.06.2018 в 16:32
-6

Почему мышиная возня? Именно физиков и будем отслеживать, т.к. мы же не физики)

Аватарка пользователя СИНЕРГИЯ
19 Июн в 16:3319.06.2018 в 16:33
-6

И хватит у нас ресурсов. Об этом не беспокойтесь. Каждый физик будет платить!

Аватарка пользователя Павлин
19 Июн в 16:4219.06.2018 в 16:42
4

За что? Вот я например квартиру продаю, даю деньги в долг или кладу на киви кошелек, а после на карточку перевожу. Квартира моя? киви кошелек мой, деньги мои. При чему тут Вы вообще? Халявы захотелось??? )))

Аватарка пользователя goodhelher
21 Июн в 17:5621.06.2018 в 17:56
0

Все, что вы перечислили подтверждается же документально...

Если конечно за долги брать расписки, а при пополнении киви брать чек, а с квартирой договор, естественно, куда без него

За это не грозит ничего))

Аватарка пользователя 222
21 Июн в 19:0821.06.2018 в 19:08
1

Все равно захлебнутся )

Отчим кинул приемному сыну деньги на обучение с карты на карту. Фамилии разные. Сын оплатил ими работу в фирме, получил на руки договор. Фирма перепульнула их автору, ничего и никому не отчислив.

Фирма ИП, автор физик. Каша еще та, которую размотать можно, но крайне хлопотно.


Да и момент нервозности сразу нехреновый образуется и в законном случае. Если все бумажки на руках есть, то вы СНАЧАЛА узнаете, что у вас проблемы, то бишь карту заблокируют или грозную бумажку пришлют, а ПОТОМ уже пойдете все это разруливать (иначе придется в банкоматах дыры для справок НДФЛ резать, чтобы попутно с деньгами их пихать).

И вот так пару раз сходив или прослышав о походах, народ мигом перейдет на домашнее хранение денег и передачи с рук на руки.

Собрался машину покупать, собрал со всех знакомых денег взаймы, на карту сложил, так как везти в руках страшно, доехал до салона и тут УЗНАЛ :-). нежданчик

Аватарка пользователя Павлин
21 Июн в 20:4621.06.2018 в 20:46
2

Фискальные органы должны радоваться, что люди сами себе прожиточный минимум обеспечивают при жуткой безработице, пособие не просят. Еще и отчисления с ИП платят. А в свете повышения пенсионного возраста им вообще должно быть ОЧЕНЬ стыдно что-то контролировать и требовать! Не беспредельно терпение..

Аватарка пользователя СИНЕРГИЯ
19 Июн в 16:5619.06.2018 в 16:56
-8

Ну, физики народ хитрый.. мы проверим всю вашу "халяву"..Но если что, Вы держитесь.

Аватарка пользователя СИНЕРГИЯ
19 Июн в 16:5719.06.2018 в 16:57
-12

Главное что нам наср., т.к. мы с Украины)

Аватарка пользователя Павлин
19 Июн в 18:0319.06.2018 в 18:03
0

Прикольно))

Аватарка пользователя ТММ22
20 Июн в 05:3520.06.2018 в 05:35
3

Думаю вот это двойной удар по людям предпенсионного возраста

Тут после 40 -ка уже никуда не устроишь

А если еще и этого дохода лишат - что тогда им делать ?

Аватарка пользователя Evgeniya2011777
20 Июн в 21:2820.06.2018 в 21:28
1

этого не будет.

Аватарка пользователя Evgeniya2011777
20 Июн в 21:2920.06.2018 в 21:29
1

никакие 20% с каждого перевода не будут снимать и доказывать каждую 1000 р никто не заставит.

Аватарка пользователя larisakud
20 Июн в 22:0620.06.2018 в 22:06
0

от куда такая уверенность и чем она обоснована?

Аватарка пользователя Evgeniya2011777
21 Июн в 16:5621.06.2018 в 16:56
0

да уже писали, что это слухи и неправильное понимание изменений, которые будут введены с 1 июля.

Аватарка пользователя bublic
21 Июн в 02:3021.06.2018 в 02:30
1

Залезут в карман бедным - получат напряг. А чем это кончается, история не скрывает.

Аватарка пользователя goodhelher
21 Июн в 08:1021.06.2018 в 08:10
1

Ооооох, вы хоть в одном официальном источнике эту новость видели? Утка это все.

Налоговая уже с 2016 года (если не ошибаюсь) имеет право запросить у банка выписку со счета физика без суда и не ставя в известность человека. Это уже давно работает.

С 1 июля только онлайн-кассы вводят тем, у кого их еще нет, но физиков это никак не волнует.

Аватарка пользователя mamama2016
22 Июн в 06:3522.06.2018 в 06:35
0

это касается не счетов, а переводов с карты на карту, и не разовые, а которые постоянно это делают..например оплачивают за аренду квартиры. Многие перестанут пользоваться картами....

Аватарка пользователя LapIV
22 Июн в 16:4822.06.2018 в 16:48
0

Информация Федеральной налоговой службы

от 20 июня 2018 г.

"ФНС России разъяснила, в каких случаях налоговики имеют право запросить информацию о поступлениях на карту налогоплательщика"

Подпункт 1.1 статьи 86 Налогового кодекса, который обязывает банки сообщать налоговикам об открытии/закрытии счетов физлиц, действует с 1 сентября 2016 года. Те же формулировки, но в другом пункте существовали в?НК РФ?с 1 июля 2014 года. А с 1 июня 2018 года банки по запросам налоговых органов также должны предоставлять справки о наличии счетов, вкладов (депозитов), об остатках и движении денежных средств еще и по счетам в драгоценных металлах.

Запросить информацию о счетах, вкладах и электронных кошельках налогоплательщика налоговые органы могут только при проведении проверок в отношении этих лиц. Например, гражданин направил заявление о получении налогового вычета за покупку квартиры, не имея официального дохода. В этом случае налоговая может заинтересоваться поступлениями на счета такого налогоплательщика. При этом такие сведения налоговые органы могут запросить при согласии руководителя Управления ФНС России по субъекту РФ или руководства ФНС России.

Информация о начислении налогов и штрафов за все невыясненные поступления на карты граждан не соответствует действительности.

Последние темы
7 Ноя в 12:2407.11.2018 в 12:24
37
1012
+1
-1
7 Ноя в 12:2407.11.2018 в 12:24
37
1012
+1
-1
17 Ноя в 13:3117.11.2018 в 13:31
6
201
+0
-0
17 Ноя в 13:3117.11.2018 в 13:31
6
201
+0
-0
15 Ноя в 13:5315.11.2018 в 13:53
26
626
+13
-2
15 Ноя в 13:5315.11.2018 в 13:53
26
626
+13
-2
14 Ноя в 17:0314.11.2018 в 17:03
25
403
+3
-0
14 Ноя в 17:0314.11.2018 в 17:03
25
403
+3
-0
14 Ноя в 09:0514.11.2018 в 09:05
26
641
+9
-0
14 Ноя в 09:0514.11.2018 в 09:05
26
641
+9
-0
13 Ноя в 15:5813.11.2018 в 15:58
11
597
+8
-1
13 Ноя в 15:5813.11.2018 в 15:58
11
597
+8
-1

Интересные статьи из справочника

Антиплагиат: что это такое

Детальный обзор систем антиплагиата: как с ними работать и как повысить уникальность
2789 +30
0

5 самых сложных для изучения языков

Пугающие иероглифы, письменность справа налево и пятнадцать падежей.
78 +23
1

6 способов прокачать дикцию

Красивая речь и четкая дикция – украшения человека. Совершенства в произношении достичь нельзя, но попытаться можно.
129 +19
6

Чем советские учителя отличаются от современных

Отвечают современные учителя: им есть с чем сравнить.
108 +11
2