Отчет об производственной практике (Акционерное общество «ОТП Банк» (г. Москва), АлтИЭ)

Период изготовления: ноябрь 2020 года.

Место прохождения практики: Акционерное общество «ОТП Банк» (г. Москва). Банк имеет 6 филиалов, расположенных на территории РФ.

Есть приложения (Отчетная документация АО «ОТП Банк» по итогам 2017-2019 гг.).

Проведен анализ деятельности за 2017-2019 годы.

Работа была успешно сдана - заказчик претензий не имел.

Введение 4

1. Организационно-экономическая характеристика кредитной организации АО «ОТП Банк» 5

2. Расчетно-кассовое обслуживание физических и юридических лиц в АО «ОТП Банк» 10

2.1 Процедура проведения идентификации клиентов 10

2.2 Порядок открытия текущих и расчетных счетов клиентам банка. Начисление процентов по депозитам 14

2.3 Осуществление наличных и безналичных переводов 18

2.4.Очередность платежей по зачислению средств, в том числе на счета бюджетов различных уровней 19

2.5 Отражение в учете операции по расчетным и текущим счетам клиентов 21

2. 6 Оформление доверенностей, завещательных распоряжений и длительных поручений в банке 23

2.7. Операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств 25

3. Кассовые операции банка с наличной иностранной валютой и чеками 27

4 Оформление и отражение в учете расчетных и налично-денежных операций при использовании платежных карт 30

5. Кредитование банка населения и физических лиц в АО «ОТП Банк» 33

5.1 Основные показатели деятельности банка по формированию кредитного портфеля 33

5.2 Порядок и методики определения платежеспособности потенциальных заемщиков кредитной организации 35

5.3 Консультирование потенциальных клиентов банка по условиям предоставления и порядку погашения кредитов 38

Заключение 43

Список использованных источников 44

Приложение 1 46

Приложения 2 49

Приложение 3 50

Приложение 4 55

Приложение 5 56

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 31.07.2020) [Электрон. ресурс] // Справочно-правовой сервис «Контур.Норматив». – URL: https://normativ.kontur.ru/, свободный. – Загл. с экрана. – (Дата обращения 12.10.2020).

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 27.12.2019, с изм. от 28.04.2020) [Электрон. ресурс] // Справочно-правовой сервис «Контур.Норматив». – URL: https://normativ.kontur.ru/, свободный. – Загл. с экрана. – (Дата обращения 12.10.2020).

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья) от 26.11.2001 № 146-ФЗ (ред. от 18.03.2019) [Электрон. ресурс] // Справочно-правовой сервис «Контур.Норматив». – URL: https://normativ.kontur.ru/, свободный. – Загл. с экрана. – (Дата обращения 12.10.2020).

4. Положения Банка России от 15.10.2015 г. № 499-П (ред. 06.07.2020) «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» [Электрон. ресурс] // Справочно-правовой сервис «Контур.Норматив». – URL: https://normativ.kontur.ru/, свободный. – Загл. с экрана. – (Дата обращения 12.10.2020).

5. Положение Банка России от 27.02.2017 № 579-П (ред. от 28.02.2019) «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» [Электрон. ресурс] // Справочно-правовой сервис «Контур.Норматив». – URL: https://normativ.kontur.ru/, свободный. – Загл. с экрана. – (Дата обращения 12.10.2020).

6. Инструкция Банка России от 16.09.2010 № 136-И (ред. от 22.02.2019) «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» [Электрон. ресурс] // Справочно-правовой сервис «Контур.Норматив». – URL: https://normativ.kontur.ru/, свободный. – Загл. с экрана. – (Дата обращения 12.10.2020).

7. Отчетность АО «ОТП Банк» // АО «ОТП Банк» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.otpbank.ru/about/akcyy/ras_reporting/, свободный. – Загл. с экрана. – (Дата обращения: 12.10.2020).

8. Справочник по кредитным организациям // Сайт Банка России/ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/?id=450000610, свободный. – Загл. с экрана. – (Дата обращения: 12.10.2020).

9. Устав и внутренние документы // Официальный сайт АО «ОТП Банк» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.otpbank.ru/about/akcyy/regulatory/, свободный. – Загл. с экрана. – (Дата обращения: 12.10.2020).