Решить билет по дисциплине "Корпоративные финансы"

1. Косвенный и прямой методы составления отчета о движении денежных средств

2.Какие условия кредита наиболее выгодны банку (выбрать лучший вариант из трех):

а) 19,7% годовых (ra), начисление ежеквартальное (ma)

б) 21,5 % годовых(rb), начисление полугодовое (mb)

в) 22,7% годовых (rc), начисление ежемесячное (mc)

Какие условия кредита наиболее выгодны клиенту банка (выбрать лучший вар-т:

а) 21,5% годовых(ra), начисление ежеквартальное (ma)

б) 20,5 % годовых(rb), начисление полугодовое (mb)

в) 20,5% годовых(rc), начисление ежемесячное (mc)

3. Оценка суммы наращения капитала. Владелец малого предприятия решил создать резервный фонд. С этой целью в начале каждого года (схема пренумерандо) на протяжении 3 лет (n) на счет в банке вносится по 250 тыс.руб. Ставка банка –9,3% годовых (r), начисление 1 раз в год (m).

1.Определите, каким капиталом будет обладать предприниматель по итогам 3 лет.

2.Определите, как изменится сумма капитала, если взносы осуществлять в конце каждого года (схема постнумерандо).

3. Сравните два варианта инвестирования средств – пренумерандо и постнумерандо, какой вариант выгоднее. Ответ обоснуйте.

4. Используя Excel, рассчитайте, как изменится сумма наращения капитала, если взносы станут ежемесячными (по схеме пренумерандо и постнумерандо), период - 3 года, ставка по вкладу – 9,3% годовых, начисление – ежемесячно.