Регулирование финансово-кредитной деятельности. Синергия. На отлично!

Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК

Результат - 90-97 баллов (В зависимости от попавшихся вопросов итог может быть другой)

Перед покупкой сверьте список вопросов и убедитесь, что вам нужны ответы именно на эти вопросы!

С вопросами вы можете ознакомиться ДО покупки.

Для быстрого поиска вопроса используйте Ctrl+F.

При возникновении вопросов или необходимости пройти тест по другому предмету пишите в личные сообщения https://studwork.ru/mail/259571

Другие мои работы можно найти по ссылке https://studwork.ru/shop?user=259571

Ответы вы сможете скачать сразу после покупки.

Агентство по страхованию вкладов в России (АСВ) НЕ занимается:

· компенсацией депозитов вкладчикам

· разработкой стратегии, реорганизации проблемных банков

· проведением инспекционных проверок банков,

· осуществлением мер по предупреждению банкротства банка.

Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкретными формами отчетности (буква) и их характеристиками по которым можно судить (цифра)…

A. о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков

B. о доходах, расходах и финансовых результатах,

C. об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной организации,

D. об источниках денежных средств и их использовании;

E. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813),

F. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)

G. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)

H. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)

Банк России может отозвать лицензию у коммерческого банка в случае:

· задержки начала осуществления банковских операций более чем на 1 год со дня её выдачи

· задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации)

· наличия внутренних структурных проблем у банка на протяжении последнего года его деятельности

· однократного осуществления банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией.

Банк России НЕ выполняет функцию…

· осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций

· эмиссии наличных денег и организации их обращения

· установления правил осуществления расчетов в РФ

· оперативного управления деятельностью банков

· лицензирования кредитных организаций

· рефинансирования кредитных организаций

· установления правил проведения банковских операций, бухучета и отчетности

Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, размер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала и банк осуществляет свою деятельность … .

· более 6 месяцев

· более 1 года

· более 2-х лет

· более 3-х лет

В международной практике существуют три модели организации банковского надзора. Укажите, какая модель реализована в российской практике.

· Законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности.

· Осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом.

· Смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели

В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может:

· запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций

· вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций

· запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка

· предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может…

· запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций

· вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций

· запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка

· предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере:

· до 1% размера оплаченного уставного капитала

· до 3% размера собственного капитала

· до 10% размера оплаченного уставного капитала

· до 25% размера оплаченного уставного капитал

В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет:

· обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций

· нормативы бухгалтерского учета и отчетности;

· обязательное страхование вкладов физических лиц

· меры направленные на повышение устойчивости кредитных организаций

· правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации

Временная администрация назначается в банк на срок не более .... месяцев.

· шести

· трех

· двенадцать

· девяти

· двух

Выберите правильную последовательность процедуры управления банковскими рисками:

1. идентификация рисков

2. выявление основных факторов риска

3. оценка отдельных видов риска

4. интегральная (совокупная) оценка рисков

5. выбор способов управления рисками

Законодательством разрешено назначение временной администрации:

· в действующую кредитную организацию

· после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций

· во время процедуры получения лицензии на осуществление банковских операций

· при приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной организации

Законом №395-1 «О банках и банковской деятельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией

· 1 миллиард рублей

· 300 миллионов рублей

· 90 миллионов рублей

К видам многофакторных стресс-тестов относятся:

· безкризисные сценарии

· исторические сценарии

· гипотетические сценарии

· наихудшие сценарии

· консервативные сценарии

К основным методам снижения рисков относится …

· создание резервов на покрытие убытков в соответствии с видами операций банка

· разработка стандартов и норм обслуживания клиентов, таких как «Кодекс корпоративного управления» и «Кодекс корпоративной этики»

· контроль за качеством активов

· диверсификация операций с учетом факторов риска

· разработка и осуществление процедур официального, последовательного и своевременного рассмотрения жалоб клиентов

· повышение эффективности внутреннего контроля банков

К показателям эффективности банковского бизнеса относится …

· доходность активов

· процентная маржа

· операционная прибыль

· доходность капитала

· валовая прибыль

· чистая процентная маржа

· чистый операционный доход

Кредитная организация может осуществлять банковскую деятельность…

· с момента государственной регистрации

· с момента получения свидетельства о внесения в единый государственный реестр юридических лиц

· с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России

· со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности

Критериями финансовой устойчивости кредитной организации являются:

· Платежеспособность

· финансовая стабильность

· неподверженность риску банкротства

· высокий уровень риск-менеджмента

Лицензия на осуществление банковских операций выдается…

· сроком на три года

· без ограничения сроков ее действия

· сроком на один год с возможностью ее пролонгации не более чем на три года

· сроком на один год с возможностью ее пролонгации на пять лет при условии финансовой устойчивости банка и соответствия его деятельности действующему банковскому законодательству

Меры политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…

· через системообразующие банки

· через национальные банки

· через расчетно-кассовые центры

· через территориальные учреждения Банка России

Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …

· от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,

· от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »

· от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»

· от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»

На основе проведенного анализа показателей финансового положения банка, согласно методике Банка России, производитсяклассификация банка в одну из пяти групп. Отнесите банк по его экономическому положению (цифра) к соответствующей группе (буква) …

A. банк имеет недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов

B. банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев

C. в деятельности банка не выявлены текущие трудности

D. состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности

E. нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров банка

F. 3 группа

G. 2 группа

H. 1 группа

I. 5 группа

J. 4 группа

Надзорные методы Банка России направлены на …

· регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций,

· организацию контроля за выполнением банковского законодательства и предписаний Банка России

· на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчивости банков и банковской системы в целом.

Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать……. обязательств кредитной организации:

· 10%

· 20%

· 5%

· 15%

Основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых трудностей кредитных организаций являются:

· дистанционный надзор и надзорное реагирование

· инспектирование кредитных организаций

· оценка эффективности деятельности банка

· мониторинг устойчивости банковского сектора и его использование в процессе надзора

· проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетности информации

Основными признаками отчетности кредитных организаций, представляемой Банку России в рамках надзора, считаются:

· обязательность

· информационность

· документальная обоснованность

· юридическая сила

Оцените, верны ли следующие утверждения (ответ - да или нет).

· В нашей стране каждый коммерческий банк должен быть членом какой-либо банковской ассоциации.

· Банковское регулирование — это форма государственного регулирования, в соответствии с которой банк подчиняется определенным требованиям, ограничениям и руководящим принципам.

· Основное назначение банка – посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям.

· В своей деятельности коммерческий банк имеет полную экономическую самостоятельность.

· Надзор за функционированием банковской системы страны осуществляет Министерство финансов.

· Основными разработчиками международных стандартов, регулирующих финансовые рынки, является только Базельский комитет по банковскому надзору.

Оцените, верны ли следующие утверждения:

· задачей регулирования и надзора в банковском секторе является поддержание стабильного функционирования национальной платежной системы

· контактный надзор основывается на проверках первичной документации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах

· банковское регулирование и банковский надзор – функции Банка России

· ЦБ РФ устанавливает финансовые нормативы для кредитных организаций;

· при кредитовании банк не вправе взимать с заемщика дополнительные комиссии

· регулирование и надзор за деятельностью системно значимых банков проводится на общих основаниях

· ЦБ РФ наделен правом проведения проверок кредитных организаций, по результатам которых он может применять санкции вплоть до отзыва лицензии

Предусматривает создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанковскими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, позволяет ему создать единые стандарты их деятельности. …

· функция денежно-кредитного регулирования,

· функция нормативного регулирования,

· операционная функция,

· надзорная и контрольная функция,

· информационно-аналитическая функция.

При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет руководствуется двумя основополагающими принципами:

· банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не должны иметь преимущества по отношению к другим

· полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством

· банковское регулирование должно быть надежным

· изменения в банковское законодательство должно быть своевременным

Проверка структурных подразделений кредитной организацией, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России, называется:

· тематической

· региональной

· комплексной

· специализированной

Расположите источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском балансе…

1. средства акционеров (уставный капитал)

2. эмиссионный доход

3. резервный фонд

4. вклады в имущество

5. неиспользованная прибыль

Расставьте в правильной последовательности этапы стресс-тестирования:

1. проверка достоверности и актуальности информации

2. детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация

3. анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени

4. расчет изменения фактора риска

Реализация наблюдения и регулирования деятельности кредитных организаций в РФ входит в функционал..

· департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России

· департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

· территориальных учреждений Банка России в субъектах Российской Федерации

· Комитета банковского надзора Банка России

Система мер, с помощью которых государство через Банк России или иной надзорный орган обеспечивает стабильное и безопасное функционирование банковской системы, предотвращает дестабилизирующие тенденции в банковском сектор – это …

· банковское законодательство

· банковский надзор

· банковская практика

· банковское регулирование

Согласно действующей методологии Банка России Перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтапно. Определите правильную последовательность формирования Перечня СЗКО в Российской Федерации:

1. определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)

2. оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц;

3. проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности

4. оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора

5. учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России (КБН) решения об утверждении Перечня

Согласно международным подходам, принятым в практике банковского надзора всех развитых стран мира, ключевым показателем для оценки стабильности кредитной организации является

· значение размещенных и привлеченных средств

· значение капитала (собственных средств) кредитной организации

· значение финансового результата

· значение налоговых платежей

Соотношение между основным и дополнительным капиталом банка определяется исходя из принципа …

· чем больше величина дополнительного капитала, тем лучше

· равенства величин, т.е. 50/50

· определяется согласно нормативу, установленному Банком Росси

· дополнительный капитал не должен превышать размер основного

Стресс-тестирование – это …

· проверка способности банка сохранять финансовую стабильность вне зависимости от воздействия внешних и внутренних факторов (рисков), отрицательно влияющих на финансовое состояние

· оценка потенциального воздействия на финансовое состояние кредитной организации ряда заданных изменений в факторах риска, которые соответствуют исключительным, но вероятным событиям

· проверка деятельности кредитных организаций, проводимые представителями Банка России непосредственно в кредитной организации

Укажите меры надзорного реагирования, которые относятся к принудительным:

· штрафы

· реорганизация КО

· установление дополнительного контроля за деятельностью КО

· предложение представить в надзорный орган программу устранение недостатков

· финансовое оздоровление

· отзыв лицензии

Укажите, какие из перечисленных мер надзорного реагирования относятся к предупредительным:

· доведение информации до руководства о недостатках в деятельности КО

· требование о замене руководителей КО

· изложение рекомендаций надзорного органа по исправлению ситуации

· предложение представить в надзорный орган программу устранение недостатков

· финансовое оздоровление

Установите верный порядок при работе с нормативно-правовым актом Банка России:

1. формирование документа профильным подразделением регулятора

2. утверждение документа Советом директоров

3. опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»

4. по истечению 10 дней вступление в силу

Установите последовательность выполнения Банком России мероприятий по регулированию создания кредитной организации путем учреждения.

· выдача лицензии на осуществление банковских операций

· согласование названия кредитной организации

· регистрация как юридического лица

· представление учредителям банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России

Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации:

1. проведение проверки и формирование рекомендаций.

2. введение системы 6+6

3. приостановление ряда банковских операций;

4. отзыв лицензии/санация;

Установите соответствие между банковскими рисками и их характеристикой…

A. Кредитный риск

B. Процентный риск

C. Валютный риск

D. Операционный риск

E. Риск ликвидности

F. возможность появления убытков вследствие сокращения процентной маржи

G. вероятность непогашения заемщиком основного долга и процентов, причитающихся кредитору

H. вероятность убытков, связанных с изменением курса одной из иностранных валют по отношению к другой

I. вероятность появления убытков вследствие невозможности кредитной организации расплатиться по своим обязательствам перед клиентами

G. вероятность непогашения заемщиком основного долга и процентов, причитающихся кредитору

Установите соответствие названия нормативного документа (цифра) и номера нормативного документа (буква)…

A. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам»

B. Указание Банка России от 08.10.2018 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации

C. Инструкция Банка России от 06.12.2017 "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией"

D. Указание Банка России от 03.04.2017«Об оценке экономического положения банков» (вместе с «Методикой оценки показателей прозрачности структуры собственности банка»)

E. №199-И

F. № 4927-У,

G. №183-И

H. №4336-У

Установите соответствие разработанных Банком России обязательных нормативов (цифра) их минимальному допустимому числовому значению (буква).

A. Н1.0

B. Н1.1

C. Н1.2

D. Н1.4

E. 8%

F. 4,5%

G. 6%

H. 3%

Установите соответствие функций Банка России (цифра) их содержанию (буква)…

A. Функция денежно-кредитного регулирования

B. Нормативно-творческая функция

C. Операционная функция

D. Информационно-аналитическая функция

E. Надзорно-контрольная функция

F. Осуществление деятельности по разработке и реализации единой денежно-кредитной политики

G. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций

H. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок

I. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны

J. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка