💯 Организация безналичных расчетов.ои(dor_СПО) (2/2) (ответы на тест Синергия / МОИ / МТИ / МосАП, ноябрь 2023)

Организация безналичных расчетов > Организация безналичных расчетов

• правильные ответы на вопросы из теста по данной дисциплине
• вопросы отсортированы в лексикографическом порядке

Организация безналичных расчетов.ои(dor_СПО) (2/2)

1. Тема 3. Организация межбанковских расчетов
2. Заключение

… клиринг представляет собой систему безналичных расчетов, основанную на зачете взаимных требований, осуществляемую посредством банков и специально создаваемых клиринговых учреждений

Тип ответа: Текcтовый ответ

Банк России, согласно законодательству РФ, … (укажите 2 варианта ответа)

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• является непосредственным участником платежной системы
• выполняет исключительно контрольную функцию в отношении платежной системы
• является организатором платежной системы
• является косвенным участником платежной системе

Банк, открывший корреспондентский счет НОСТРО в другом банке и являющийся его распорядителем, – это …

Тип ответа: Текcтовый ответ

Банковский идентификационный код (БИК) используется в платежных документах …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• только на территории Российской Федерации
• на территории Российской Федерации и стран СНГ
• на территории стран СНГ
• по всему миру

Безналичные расчеты проводятся юридическими и физическими лицами через …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• рассчетно-кассовые центры
• коммерческие банки
• региональные депозитарии
• территориальные управления

В … дело помещаются документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия счета

Тип ответа: Текcтовый ответ

В целях осуществления расчетно-платежных операций по поручению друг друга между банками устанавливаются … отношения

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• депозитные
• корреспондентские
• кредитные
• комиссионные

В числе основных участников расчетов банковскими платежными картами – … (укажите 4 варианта ответа)

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• банк-эквайер
• банк-эмитент
• платежная система
• торгово-сервисные точки
• владелец платежной карты

Время, в течение которого происходит обслуживание клиентов и структурных подразделений банка, а именно прием и оформление, контроль первичных учетных документов клиентов и банка и их отражение в бухгалтерском учете, – это … день

Тип ответа: Текcтовый ответ

Гарантия платежа по векселю со стороны банка или другого лица, не имеющего прямого отношения к векселю, – это … векселя

Тип ответа: Текcтовый ответ

Для закрытия расчетного счета клиент предоставляет в банк …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• разрешение налогового органа о закрытии счета
• сведения о своем финансовом положении
• заявление о закрытии расчетного счета за подписью руководителя организации
• письмо-сообщение об открытии счета в другом банке

Для предотвращения мошеннических операций с платежными картами банки предпринимают особые меры, составляющие политику … банка

Тип ответа: Текcтовый ответ

Доходность расчетных операций определяет путем сопоставления полученных и уплаченных … платежей

Тип ответа: Текcтовый ответ

Если банк не соблюдает установленную Гражданским Кодексом РФ очередность платежей или превышает сроки их осуществления, к нему применяют …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• внеплановую проверку
• штрафные санкции
• отзыв лицензии
• процедуру санации

Если клиринговый счет имеет кредитное …, то его владелец является кредитором и соответствующая сумма денежных средств зачисляется на его банковский счет

Тип ответа: Текcтовый ответ

Если на банковское карте указан срок ее действия 12/22, это значит, что карта действительна по … 2022 г.

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• 1 декабря
• 31 декабря
• 30 ноября
• 1 января

Инструментом инициирования платежа плательщиком со своего счета в банке является …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• платежная карта
• платежное поручение
• платежное требование
• платежное распоряжение

К инновационным платежным инструментам относят … (укажите 2 варианта ответа)

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• криптовалюту
• персональный QR-код
• платежи через терминал
• банковские карты с NFC

Каждому расчетному счету в иностранной валюте, открываемому по всем видам валют, должен соответствовать … валютный счет

Тип ответа: Текcтовый ответ

Карта рассрочки подразумевает совершение операций по безналичной оплате товаров и услуг без …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• взимания процентов
• оформления договора
• дополнительных выплат
• обозначения срока платежа

Карта рассрочки подразумевает совершение операций по безналичной оплате товаров и услуг в рассрочку …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• в любых магазинах
• в магазинах – партнерах банка
• в магазинах, предусмотренных банковским договором

Неверно, что к обязательным реквизитам документа по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, можно отнести …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• код авторизации
• вид и дату операции
• сумму и валюту операции
• реквизиты платежной карты
• имя держателя платежной карты
• идентификатор технического средства

Номер банковского счета состоит из … знаков

Тип ответа: Текcтовый ответ

Обязательные реквизиты документа по операциям с использованием платежной карты должны содержать признаки, позволяющие достоверно установить соответствие между реквизитами платежной карты и соответствующим … клиента банка

Тип ответа: Текcтовый ответ

Определите последовательность, в которой осуществляются расчеты в клиринговой системе:

Тип ответа: Сортировка

• 1 накопление встречных требований и обязательств
• 2 взаимный зачёт требований и обязательств на равновеликие суммы
• 3 вычисление чистых позиций (нетто-позиций) участников
• 4 зачет в сумме полученных сальдо

Основная задача функционирования межбанковской клиринговой системы – ликвидация дебетового …

Тип ответа: Текcтовый ответ

Основным методом, применяемым банками для снижения рисков мошенничества, является … операций по банковским картам

Тип ответа: Текcтовый ответ

Платеж считается безотзывным с момента списания денежных средств со счета плательщика в подразделении расчетной сети …

Тип ответа: Текcтовый ответ

Платежи, осуществляемые посредством пересылки телефонного сигнала об оплате в расчетный центр, – это … платежи

Тип ответа: Текcтовый ответ

Посредническая функция банка в осуществлении … расчетов определяет необходимость организации межбанковских расчетов

Тип ответа: Текcтовый ответ

При открытии расчетного счета между банком и клиентом заключается договор …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• доверительного управления счетом
• корреспондентского счета
• на расчетно-кассовое обслуживание
• банковского счета

При расчетах через банкомат и терминал оформляются первичные документы, в частности, происходит … (укажите 2 варианта ответа)

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• печать слипа
• печать квитанции
• составление реестра платежей
• запись в электронном журнале терминала

Прямые корреспондентские отношения – это расчеты между банками, совершаемые …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• через расчетную сеть Банка России
• по счетам ЛОРО и НОСТРО
• через расчетные банки
• через клиринговые компании

Раскрытие банковской тайны допускается … (укажите 3 варианта ответа)

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• с согласия клиента
• в интересах банка
• в интересах контрагентов
• по запросу прессы
• по исполнительным листам

Расчетно-кассовый центр осуществляет расчетно-кассовое обслуживание …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• населения
• предприятий
• коммерческих банков
• местных органов власти

Расчетные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение 10 …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• банковских дней, считая дату выписки
• календарных дней, не считая даты выписки
• календарных дней, считая дату выписки
• банковских дней, не считая даты выписки

Расчетные счета открываются … (укажите 3 варианта ответа)

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• всем предприятиям независимо от формы собственности, имеющим статус юридического лица
• организациям и учреждениям, не занимающимся коммерческой деятельностью
• государственным и муниципальным организациям
• физическим лицам
• индивидуальным предпринимателям

Расчеты платежными банковскими картами проводятся по … счетам клиентов, к которым привязана карта

Тип ответа: Текcтовый ответ

Расчеты через расчетную сеть Банка России – это … система МБР

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• децентрализованная
• централизованная
• внутрибанковская
• межфилиальная

Риски расчетных операций банка делятся на …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• риск платежа и риск неплатежа
• риск ошибки платежа и риск неплатежа
• риск неплатежа и риск несоблюдения правил расчетов
• риск неплатежа и риск несоблюдения сроков расчетов

Совокупность учреждений, правовых норм, инструментов, процедур, программно-технических, коммуникационных и информационных средств, обеспечивающих проведение расчетов между участниками, – это …

Тип ответа: Текcтовый ответ

Схема мошеннических действий, в результате которых данные банковской карты и ПИН-кода становятся доступны злоумышленникам через поддельный сайт, – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• фишинг
• скимминг
• «ливанская петля»
• социальная инженерия

Установите порядок работы с документами по операциям, совершаемым с использованием платежных карт в торгово-сервисных точках:

Тип ответа: Сортировка

• 1 формирование слипа и реестра платежей по операциям с использованием платежных карт
• 2 инкассация документов
• 3 хранение документов
• 4 изъятие документов

Установите последовательность действий при открытии банковского счета по вкладу (депозиту) физическому лицу:

Тип ответа: Сортировка

• 1 предоставление физическим лицом пакета документов
• 2 написание заявление установленного образца
• 3 идентификация клиента и проверка наличия у клиента правоспособности (дееспособности)
• 4 подписание договора банковского вклада (депозита)

Установите последовательность расположения разрядов банковского идентификационного кода (БИК):

Тип ответа: Сортировка

• 1 код РФ
• 2 код территории РФ
• 3 номер подразделении расчетной сети Банка России, в котором открыт корреспондентский счет (субсчет)
• 4 номер кредитной организации или ее филиала

Установите правильный порядок работы юридических лиц с информацией по операциям с платежными картами в рамках договора эквайринга:

Тип ответа: Сортировка

• 1 сбор информации
• 2 обработка информации
• 3 рассылка информации кредитным организациям – участникам расчетов
• 4 составление реестра платежей

Установите правильный порядок списания денежных средств при недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований:

Тип ответа: Сортировка

• 1 по исполнительным требованиям: о возмещении вреда жизни и здоровью, о взыскании алиментов
• 2 по исполнительным документам о выплате выходных пособий, платежи в бюджеты РФ, расчеты по оплате труда
• 3 платежи в бюджеты и платежи по оплате труда по любому расчетному документу, кроме исполнительных листов, а также штрафы, пени и другие финансовые санкции
• 4 денежные требования по исполнительным листам, не относящиеся к первой и второй очереди

Установите соответствие между видами банковских платежных карт и их характеристиками:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Предоплаченная карта
• B. Виртуальная карта
• C. Кредитная карта
• D. Расчетная карта
• E. оформляется моментально, и банк выдает ее без открытия счета
• F. не имеет материального носителя и оформляется в интерент-банке либо другими разрешенными способами
• G. предназначена для расчетов за счет денежных средств кредитной организации
• H. предназначена для расчетов за счет личных средств владельца карты

Установите соответствие между методами проведения межбанковских расчетов и их характеристиками:

Тип ответа: Сопоставление

• A. По счетам в расчетно-кассовых центрах (РКЦ)
• B. По счетам НОСТРО и ЛОРО
• C. Через счета, открытые в третьей кредитной организации
• D. списание и зачисление средств по корреспондентским счетам, открытым банками в центральном банке
• E. проведение межбанковских платежей по соответствующим счетам, которые банки открывают друг у друга на двусторонней основе
• F. осуществление расчетов между банками через банк-корреспондент, либо через специализированную расчетную или клиринговую организацию

Установите соответствие между названием закона и его номером и датой принятия:

Тип ответа: Сопоставление

• A. «О национальной платежной системе»
• B. «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ»
• C. «Закон о защите прав потребителей»
• D. «Гражданский кодекс Российской Федерации»
• E. Федеральный закон РФ от 27.06.2011 № 161-ФЗ
• F. Федеральный закон РФ от 23.12.2003 № 177-ФЗ
• G. Федеральный закон РФ от 07.02.1992 № 2300-1
• H. Федеральный закон РФ от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ

Установите соответствие между названиями нормативных документов Банка России и их номерами:

Тип ответа: Сопоставление

• A. «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»
• B. «О платёжной системе Банка России»
• C. «О правилах осуществления перевода денежных средств»
• D. «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке РФ»
• E. Инструкция ЦБ РФ от 30 мая 2014 № 153-И
• F. Положение ЦБ РФ от 24 сентября 2020 г. № 732-П
• G. Положение ЦБ РФ от 29 июня 2021 года № 762-П
• H. Инструкция ЦБ РФ от 30.03.2004 г. № 111-И

Установите соответствие между названиями нормативных документов и их номерами и датами принятия:

Тип ответа: Сопоставление

• A. «О правилах осуществления перевода денежных средств»
• B. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»
• C. «О валютном регулировании и валютном контроле»
• D. «О национальной платежной системе»
• E. Положение Центрального банка РФ от 29 июня 2021 г. № 762-П
• F. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ
• G. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ
• H. Федеральный закон от 27 06.2011№ 161-ФЗ

Установите соответствие между условием договора и расчетным документом, на основании которого производится списание денежных средств со счета плательщика:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Платеж после отгрузки продукции
• B. Бесспорное списание денежных средств
• C. Платеж до отгрузки продукции
• D. Депонирование средств для оплаты продукции
• E. инкассовое поручение
• F. платежное требование
• G. аккредитив
• H. платежное поручение

Федеральный закон от 07.08.2001 № … «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки следить за операциями клиентов

Тип ответа: Текcтовый ответ

Юридическое лицо на территории РФ может иметь …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• один расчетный счет
• два расчетных счета – валютный и рублевый
• неограниченное количество расчетных счетов