Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК (новый) тест с ответами Синергия/МОИ/ МТИ /МОСАП

ИТОГОВЫЙ ТЕСТ

70 вопросов с ответами

Последний раз тест был сдан на 93 балла из 100 "Отлично".

Год сдачи -2024.

***ВАЖНО*** Перед покупкой запустите тест и сверьте подходят ли эти ответы именно Вам***

После покупки Вы получите файл с ответами на вопросы которые указаны ниже:

ПО ВСЕМ ВОПРОСАМ - ПИШИТЕ В ЛИЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ✉️

1. - это разница между величиной процентного дохода и про-центного расхода банка

*процентная маржа

*процентное сальдо

*процентный риск

*прибыльное сальдо

2. - неспособность кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обяза-тельства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убыт-ков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной органи-зации

3. - это кредитная и приравненная к ней задолженность коммерческого банка

*активы

*обязательства

*собственный капитал

*заемный капитал

4. - это система мер, с помощью которых государство через Банк России обеспечивает стабильное и безопасное функционирова-ние банковской системы, предотвращает дестабилизирующие тенденции в банковском сектор

5. надзор основывается на проверках первичной доку-ментации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах

6. риск - характеризуется возникновением убытков в ре-зультате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних со-бытий

операционный

7. проверка структурных подразделений кредитных органи-заций, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России

8. Агентство по страхованию вкладов в России осуществляет меры по предупреждению _банка

9. Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкрет-ными формами отчетности и их характеристиками…

A.о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков

B.о доходах, расходах и финансовых результатах

C.об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной орга-низации

D.об источниках денежных средств и их использовании;

E.Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)

F.Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)

G.Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового ры-чага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813)

H.Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)

10. Банк России может отозвать лицензию у банка в случае….

*задержки начала осуществления банковских операций более чем на 1 год со дня её выдачи

*задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной от-четности (отчетной документации)

*Наличия внутренних структурных проблем у банка на протяжении последнего года его деятельности

однократного осуществления банковских операций, не предусмот-ренных указанной лицензией

*гендерного дисбаланса персонала кредитной организации.

11. В Российской Федерации в 2024 году функционируют…

*13 системно значимых коммерческих банков

*11 системно значимых коммерческих банков

*10 системно значимых коммерческих банков

*14 системно значимых коммерческих банков

12. В Российской Федерации Центральный банк…

*упоминается в Конституции РФ

*не упоминается в Конституции РФ

* упоминается в Конституции РФ и функционирует по специаль-ному федеральному закону

*упоминается в Конституции РФ, но не функционирует по специаль-ному федеральному закону

13. В случае неисполнения в установленный Банком России срок пред-писаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельно-сти коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере…

* до 1% размера оплаченного уставного капитала

*до 3% размера собственного капитала

*до 10% размера оплаченного уставного капитала

*до 25% размера оплаченного уставного капитала

14. В соответствии с действующей методикой Банка России, на основе проведенного анализа показателей финансового положения банка произ-водится отнесение банка в одну из пяти групп. Установите соответствие представленных характеристик по экономическому положению с соответ-ствующей группой …

A.банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникно-вению трудностей в ближайшие 12 месяцев

B.в деятельности банка не выявлены текущие трудности

C.состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности

D.нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интере-сам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осу-ществление мер со стороны органов управления и акционеров банка

E.1 группа

F.5 группа

G.2 группа

H.4 группа.

15. В соответствии с действующей методологией Банка России перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтап-но. Расставьте в правильной логической последовательности этапы фор-мирования Перечня СЗКО в Российской Федерации…

1 учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения об утверждении Перечня

2 оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц

3 проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности

4 определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кре-дитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физиче-ских лиц)

5 оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора

16. В соответствии с действующим законодательством Банк России в рамках предоставленных ему надзорных функций имеет право…

* запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций

*вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций

*запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка

*предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

17. В соответствии с действующим законодательством Банк России обя-зан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, если раз-мер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала, и банк осуществляет свою деятельность…

*более шести месяцев

*более одного года

* более двух лет

*более трех лет

18. В соответствии с действующим законодательством кредитная орга-низация может осуществлять банковскую деятельность…

*с момента государственной регистрации

*с момента получения свидетельства о внесения в единый государ-ственный реестр юридических лиц

*с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России

* со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности

19. В соответствии с действующим российским законодательством ми-нимальные размеры резервов (фондов) для коммерческого банка устанав-ливаются…

* Банком России

*самим коммерческим банком

*Ассоциацией российских банков

*Правительством РФ

20. В соответствии с действующими международными подходами, при-нятыми в практике банковского надзора всех развитых стран мира, клю-чевым показателем для оценки стабильности кредитной организации явля-ется…

*значение размещенных и привлеченных средств

* значение капитала (собственных средств) кредитной организации

*значение финансового результата

*значение налоговых платежей

21. В соответствии с действующими мерами политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…

*через системообразующие банки

*через национальные банки

*через расчетно-кассовые центры

* через территориальные учреждения Банка России

22. В соответствии с нормативными документами Банка России к обяза-тельным нормативам для кредитных организаций относится…

*максимальный размер крупных кредитных рисков

*максимальный размер крупных операционных рисков *максимальный размер крупных рыночных рисков

*максимальный размер крупных репутационных рисков

23. В соответствии с нормативными документами Банка России к обяза-тельным нормативам коммерческого банка относится…

* норматив достаточности капитала банка

*норматив структуры капитала банка

*норматив рентабельности капитала банка *норматив гендерного состава персонала

24. В соответствии с основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых проблем кредитных организаций являются…

*дистанционный надзор и надзорное реагирование

*инспектирование кредитных организаций

*оценка эффективности деятельности банка

*мониторинг устойчивости банковского сектора и его использо-вание в процессе надзора проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетно-сти информации

25. В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет…

*обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций

*нормативы бухгалтерского учета и отчетности

*обязательное страхование вкладов физических лиц

*меры направленные на повышение устойчивости кредитных органи-заций

* правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации

26. Вложения банка в ценные бумаги относятся к его …

*активам

*обязательствам

*собственному капиталу

*заемному капиталу

27. Временная администрация назначается в банк на срок не более....

*шести месяцев

*трёх месяцев

*двенадцать месяцев

*девяти месяцев

28. Действующие надзорные методы Банка России направлены на …

*регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций

*организацию контроля за выполнением банковского законода-тельства и предписаний Банка России

*на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчиво-сти банков и банковской системы в целом

*на денежно-кредитное регулирование в РФ

29. Денежно-кредитное регулирование влияет на величину…

*бюджетного кредита

*бюджетного дефицита

*бюджетного процента

*бюджетного налога

30. Денежно-кредитное регулирование как в рамках экспансии, так и в рамках рестрикции, вызывает рост / снижение объемов ресурсов…

*органов местного самоуправления *государственных внебюджетных фондов

*предприятий малого и среднего бизнеса

* кредитных организаций

31. Для снижения размера возможных потерь система лимитов относится к …

*методам выявления риска *методам оценки риска

*методам ограничения риска

*методам стресс-тестирования

32. К видам многофакторных стресс-тестов относятся…

*бескризисные сценарии

*исторические сценарии

*гипотетические сценарии

*наихудшие сценарии

*консервативные сценарии.

33. К внутренним экономическим факторам финансовой устойчивости коммерческого банка относится такой фактор, как …

*достаточность капитала

*качество активов и пассивов

*банковские инновации

*своевременное исполнение финансовых обязательств

*уровень использования цифровых технологий

34. К критериям финансовой устойчивости кредитной организации отно-сятся…

*платежеспособность

*финансовая стабильность

*неподверженность риску банкротства

*высокий уровень риск-менеджмента

*гендерный баланс персонала кредитной организации

35. К основным методам снижения рисков относится …

*создание резервов на покрытие убытков в соответствии с видами операций банка

*разработка стандартов и норм обслуживания клиентов, таких как «Кодекс корпоративного управления» и «Кодекс корпоративной этики»

* Контроль за качеством активов

* диверсификация операций с учетом факторов риска

*разработка и осуществление процедур официального, последова-тельного и своевременного рассмотрения жалоб клиентов

36. К основным методам снижения рисков относится …

*создание резервов на покрытие убытков в соответствии с видами операций банка разработка стандартов и норм обслуживания клиентов, таких как «Кодекс корпоративного управления» и «Кодекс корпоративной этики»

*контроль за качеством активов

*диверсификация операций с учетом факторов риска

*разработка и осуществление процедур официального, последова-тельного и своевременного рассмотрения жалоб клиентов

37. К показателям эффективности банковского бизнеса относится …

*доходность активов

*процентная маржа

* операционная прибыль

* доходность капитала

* валовая прибыль

38. К функциям Банка России относятся…

* осуществление надзора за деятельностью кредитных организа-ций

* эмиссия наличных денег и организация их обращения

* установление правил осуществления расчетов в РФ

*оперативное управление за деятельностью банков

*аккумулирование и перераспределение денежных средств населения, предприятий и организаций в кредиты и инвестиции

39. Кредитный банковский риск обусловлен…

*возможным изменением ставки рефинансирования Банка России

*невозвратом выданного кредита

*изменением валютного курса уменьшением

*ликвидности активов банка

40. Кредитный риск – это риск …

*возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие изменения текущей (справедливой) стоимости финансовых инструментов

*возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед кредитной органи-зацией

*ухудшения финансового положения кредитной организации вслед-ствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке

*риск неспособности кредитной организации финансировать свою де-ятельность

41. Кросс-коэффициент в методике оценки финансовой устойчивости коммерческого банка В. Кромонова рассчитывается как …

*отношение совокупных обязательств к объему выданных кредитов

*отношение ликвидных активов к обязательствам

*до востребова-ния отношение собственного капитала к размеру уставного фонда

*отношение долгосрочных активов к долгосрочным пассивам

42. Методика CAMELS включает показатель, как достаточность ______.

43. Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …

*от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»

*от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Феде-рации (Банке России)»

*от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Россий-ской Федерации»

*от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»

44. На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской дея-тельности» устанавливается минимальная величина собственного капитала для вновь создаваемых банков с универсальной лицензией…

*1 млрд руб

*800 млн руб

*300 млн руб

*10 млрд руб

45. На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской дея-тельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией…

*1 миллиард рублей

*300 миллионов рублей

*290 миллионов рублей

*190 миллионов рубле

46. Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать… обязательств кредитной ор-ганизации

*10%

*20%

*5%

*15%

47. Общий спрос на деньги в экономике зависит от…

*объема среднегодового национального продукта

*объема распределенного валового национального продукта

*Объема номинального валового национального продукта

*объема эффективного национального продукта

48. Объектом денежно-кредитного регулирования является…

*показатели платежеспособности и ликвидности банков

*показатели денежного обращения и рынка ссудных капиталов показатели

*финансового рынка

*показатели бюджетной системы и денежного обращения

49. Определите верное объяснение связи денежно-кредитной политики и денежно-кредитного регулирования…

*денежно-кредитное регулирование начинается с разработки денежно-кредитной политики

*денежно-кредитное регулирование является базой для разработки денежно-кредитной политики

*денежно-кредитное регулирование может проводиться при отсут-ствии денежно-кредитной политики

*денежно-кредитное регулирование является одним из инструмен-тов денежно-кредитной политики

50. Определите соответствие функций Банка России с ее содержанием…

A.Нормативно-правотворческая функция

B.Операционная функция

C.Информационно-аналитическая функция

D.Надзорно-контрольная функция

E.Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок

F.Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состоя-ния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного балан-са страны

G.Осуществление деятельности по разработке правил ведения банков-ских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций

H.Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредит-ных организаций и других профессиональных участников финансового рынка

51. Основную часть привлеченных ресурсов банков составляют…

*депозиты

*кредиты

*ценные бумаги

*собственные средства

52. Основными признаками отчетности кредитных организаций, пред-ставляемой Банку России в рамках надзора, считаются…

*обязательность

*информационность

*документальная обоснованность

*юридическая сила

*оцифровка

53. Посредством денежно-кредитного регулирования осуществляется воздействие на…

*внутренние и внешние процессы

*социальные процессы

*микроэкономические процессы

*макроэкономические процессы

54. При разработке денежно-кредитной политики Банк России использу-ет…

*программы

*концепции

*распоряжения

*сценарии

55. При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет банковского надзора руководствуется двумя основополагающими принципами…

*банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не долж-ны иметь преимущества по отношению к другим

*полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством

*банковское регулирование должно быть надежным

*изменения в банковское законодательство должны быть своевремен-ными

*руководство кредитной организации должно ежегодно участвовать в форуме в Давосе

56. Процентный риск банка обусловлен…

*возможным изменением ключевой ставки Банка России

*невозвратом выданного кредита

*изменением валютного курса

*уменьшением ликвидности активов банка

57. Прямыми количественными в рамках денежно-кредитного регулиро-вания являются…

*ограничения

*метаданные

*нормы права

*коллаборации

58. Расставьте в правильной логической последовательности источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском ба-лансе…

1 вклады в имущество

2 средства акционеров (уставный капитал)

3 эмиссионный доход

4 неиспользованная прибыль.

5 Резервный фонд

59. Расставьте в правильной логической последовательности процедуры управления банковскими рисками…

1 интегральная (совокупная) оценка рисков

2 выявление основных факторов риска

3 идентификация рисков

4 выбор способов управления рисками

5 оценка отдельных видов риска

60. Расставьте в правильной логической последовательности этапы стресс-тестирования…

1 расчет изменения фактора риска

2 проверка достоверности и актуальности информации

3 детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентифика-ция рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная органи-зация

4 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

5 анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени

61. Реализация наблюдения и регулирования деятельности кредитных организаций в РФ входит в функционал…

*департамента лицензирования деятельности и финансового оздоров-ления кредитных организаций Банка России

*департамента финансового мониторинга и валютного контроля Бан-ка России *Территориальных учреждений Банка России в субъектах Российской Федерации

*Комитета банковского надзора Банка России

62. С денежно-кредитным регулированием связано применение…

*индексации

*эмиссии

*интервенций

*норм резервов *тарификации

63. Снижение объемов инвестиций может являться следствием…

*денежно-кредитной рестрикции

*денежно-кредитной волатильности

*денежно-кредитной экспансии

*денежно-кредитной стабилизации

64. Согласно международной практике существуют модели организации банковского надзора. Определите модель, которая реализована в россий-ской практике…

*законодательное закрепление за национальными центральными банками

*исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности

*осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом

*«смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели

президентская модель

65. Создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанков-скими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, и создание единых стандартов их деятельности предусматривает …

*функция денежно-кредитного регулирования

*функция нормативного регулирования

*операционная функция

*надзорная и контрольная функция

66. Стресс-тестирование кредитной организации представляет собой…

*тестирование устойчивости кредитной организации по отношению к внутренним и внешним факторам рисков

*тестирование кредитной организации по обязательным нормати-вам

*тестирование значимости кредитной организации по отношению к другой кредитной организации

*тестирование деловой репутации кредитной организации по отноше-нию к системно значимой кредитной организации

67. Установите последовательность выполнения Банком России меро-приятий по регулированию создания кредитной организации путем учре-ждения…

1 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

2 выдача лицензии на осуществление банковских операций

3 регистрация юридического лица

4 представление учредителями банка пакета документов в территори-альное учреждение Банка России

5 согласование названия кредитной организации

68. Установите последовательность при работе с нормативно-правовым актом Банка России…

*формирование документа профильным подразделением регуля-тора

*утверждение документа Советом директоров

*опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»

*по истечении 10 дней вступление в силу

*опубликование на интернет-сайте Президента РФ

69. Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации…

*проведение проверки и формирование рекомендаций

*введение системы 6+6

*приостановление ряда банковских операций

*отзыв лицензии / санация

*электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

70. Установите соответствие названия нормативного документа и номера нормативного документа…

A. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. "Об обязательных нормативах и надбавках к

нормативам"

B.Указание Банка России от 08.10.2018 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

C.Инструкция Банка России от 06.12.2017 "Об обязательных нормати-вах банков с базовой лицензией".

D. Указание Банка России от 03.04.2017 "Об оценке экономического положения банков" (вместе с "Методикой оценки показателей прозрачно-сти структуры собственности банка")

E. № 4927-У

F. № 183-И

G. № 199-И

H. № 4336-У

Регулирование финансово-кредитной деятельности

УЧЕБНЫЕ МАТЕРИАЛЫ

регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК

1 Занятие