Процентная политика Банка России и ее роль в развитии российской экономики
Целью данной работы является исследование процентной политики Банка России на денежном рынке, ее влияния и определение направлений совершенствования в развитии российской экономики.
Для решения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
? охарактеризовать Центральный банк Российской Федерации, его полномочия, цели и функции;
? раскрыть понятие денежно-кредитной политики государства, ее цели и инструменты;
? осветить сущность инфляционного таргетирования и технику его применения;
? провести анализ рынка межбанковского кредитования в Российской Федерации;
? проанализировать процентную политику Акционерного общества коммерческого банка «Ланта-Банк»;
? исследовать динамику денежной массы и уровня инфляции в российской экономике;
? рассмотреть методику управления рисками в российском банковском секторе;
? выявить основные направления денежно-кредитной политики Банка России до 2024 года;
? оценить значение процентной политики Банка России для экономики страны.
Объектом исследования является денежно-кредитная политика Банка России.
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 5
1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ФОРМИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА 8
1.1 Центральный банк Российской Федерации: его полномочия, цели и функции 8
1.2 Денежно-кредитная политика государства, ее цели и инструменты 15
1.3 Сущность инфляционного таргетирования. Техника инфляционного таргетирования 20
2 ПРОЦЕНТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКА РОССИИ НА ДЕНЕЖНОМ РЫНКЕ 25
2.1 Анализ современного состояния рынка межбанковского кредитования в Российской Федерации 25
2.2 Анализ процентной политики Акционерного общества коммерческого банка «Ланта-Банк» 32
2.3 Анализ динамики денежной массы и уровня инфляции в российской экономике 43
3 ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ ПРОЦЕНТНОЙ ПОЛИТИКИ БАНКА РОССИИ 55
3.1 Управление рисками в российском банковском секторе 55
3.2 Основные направления денежно-кредитной политики Банка России до 2024 года 61
3.3 Значение процентной политики Банка России для экономики страны 68
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 72
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 78
Приложение А Миссия, видение, цели и ценности Банка России 82
Приложение Б Цели деятельности Банка России 83
Приложение В Этапы постановки целей денежно-кредитной политики Банка России 84
Приложение Г Инструменты денежно-кредитной политики Банка России 85
Приложение Д Схема трансмиссионного механизма 86
Приложение Е Механизм таргетирования инфляции 87
Приложение Ж Виды межбанковских кредитов 88
Приложение И Кредиты, выданные Банком России кредитным организациям в 2018-2021гг., в млрд руб. 89
Приложение К Кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства, полученные кредитными организациями от Банка России в 2018-2020гг., в млрд руб 90
Приложение Л Процентный коридор Банка России и ставки сегмента овернайт денежного рынка, в 2018-2021 годах, в процентах 91
Приложение М Структурный профицит ликвидности банковского сектора в 2018-2021гг., в трлн руб 92
Приложение Н Динамика средних процентных ставок по срокам предоставления кредитов(в 2018-2020гг., в процентах) 93
Приложение П Структура кредитного портфеля, в 2018-2020 гг., в млн руб. 94
Приложение Р Отраслевая и продуктовая структура кредитного портфеля юридических и физических лиц в 2020 году, в процентах 95
Приложение С Структура денежных агрегатов 96
Приложение Т Объем денежной массы, в 2018-2020 годах, в млрд руб. 97
Приложение У Наличная и безналичная составляющие агрегата М2, в 2018-2021 годах, в млрд руб. 98
Приложение Ф Динамика изменения ключевой ставки и инфляции(в 2018-2021гг., в процентах) 99
Приложение Х Индексы цен на отдельные группы и ви
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. АКБ «Ланта-Банк» (АО) [Официальный сайт]. - Режим доступа: https://www.lanta.ru
2. Ассоциация банков России Экономика и банки в условиях глобальной нестабильности [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://asros.ru
3. Банки и МФО России, рейтинги надежности, финансовые показатели, кредитные рейтинги, отчетность, новости [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://www.bankodrom.ru
4. Банковская система России 2021: качество активов, бизнес-модели и регулирование [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://asros.ru
5. Вестник Банка России [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru
6. Вечканов, Г.С., Вечканова Г.Р. Макроэкономика: Учебник для вузов. 4-е изд. Стандарт третьего поколения. – СПб.: Питер, 2011. – 448 с.: ил. – (Серия «Учебник для вузов»). – ISBN 978-5-459-00303-1. – Режим доступа: https://vse-ychebniki.ru
7. Годовой отчет АКБ «Ланта-Банк» за 2018-2020 годы [Официальный сайт]. - Режим доступа: https://www.lanta.ru
8. Годовой отчет Банка России за 2018, 2019, 2020 годы [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://cbr.ru
9. Денежный рынок: однодневные ставки остаются близкими к уровню ключевой ставки ЦБ [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://1prime.ru
10. Динамика потребительских цен в Орловской области за 2018-2020 годы [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://orel.gks.ru
11. Динамика потребительских цен Информационно-аналитический комментарий, 2018-2021 годы [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://cbr.ru
12. Доклад о денежно-кредитной политике за 2018-2020 годы [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru
13. Доклад Об оценке влияния повышения основной ставки НДС на инфляцию [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://cbr.ru
14. Единая межведомственная информационно-статистическая система (ЕМИСС) [Официальный сайт]. - Режим доступа: https://www.fedstat.ru
15. Единый план по достижению национальных целей развития Российской Федерации на период до 2024 года и на плановый период до 2030 года [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://www.economy.gov.ru
16. Инвестиционный портал Орловской области [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://invest-orel.ru
17. Концепция цифрового рубля [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://cbr.ru
18. Коэффициент монетизации экономики, динамика в России и странах [Электронный ресурс]. – URL: https://prognostica.info
19. Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru
20. Министерство экономического развития Российской Федерации / Прогноз социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2024 года [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.economy.gov.ru
21. Научно-исследовательский журнал «Вектор экономики» [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://www.vectoreconomy.ru
22. Научный журнал Банка России Деньги и Кредит [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://rjmf.econs.online
23. О чем говорят тренды Макроэкономика и рынки Бюллетень Департамента исследований и прогнозирования [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru
24. О развитии банковского сектора Российской Федерации [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru
25. Обзор ситуации в банковском секторе [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://riarating.ru
26. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2022 год и период 2023 и 2024 годов [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru
27. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019-2021 годов [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru
28. Портал банковского аналитика Система Анализа банков [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://analizbankov.ru
29. Пояснительная информация к годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Акционерного общества коммерческий банк «Ланта-Банк» [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.lanta.ru
30. Рост инфляции, ослабление рубля и новые санкции: почему ЦБ придется притормозить снижение ключевой ставки [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://www.forbes.ru
31. Стратегия развития национальной платежной системы на 2021-2023 годы [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://rspp.ru
32. Структурный профицит ликвидности в России приблизился к минимумам января 2021 года [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://www.vedomosti.ru
33. Трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики и его особенности в России на современном этапе [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://www.consultant.ru
34. Управление ликвидностью банковского сектора и процентными ставками денежного рынка [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://cbr.ru
35. Федеральная служба государственной статистики [Официальный сайт].- Режим доступа: https://rosstat.gov.ru
36. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изменениями и дополнениями) [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://base.garant.ru
37. Центральный банк Российской Федерации [Официальный сайт]. - Режим доступа: https://cbr.ru
38. Экономика и банки в условиях глобальной нестабильности Аналитические материалы [Электронный ресурс].- Режим доступа: https://asros.ru
