Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК (тест с ответами Синергия/МОИ/ МТИ /МОСАП)

49 вопросов с ответами

Последний раз тест был сдан на 93 балла из 100 "Отлично".

Год сдачи 2020-2023.

После покупки Вы получите файл с ответами на вопросы которые указаны ниже:

***(Если нужна помощь с другими предметами или сдачей тестов онлайн, пишите в личные сообщения https://studwork.ru/info/147162

1. Реализация наблюдения и регулирования деятельности кредитных организаций в РФ входит в функционал..

*департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России

*департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

*территориальных учреждений Банка России в субъектах Российской Федерации

*Комитета банковского надзора Банка России

2. Расставьте в правильной последовательности этапы стресс-тестирования:

1 проверка достоверности и актуальности информации

2 детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация

3 анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени

4 расчет изменения фактора риска

3. Основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых трудностей кредитных организаций являются:

*дистанционный надзор и надзорное реагирование

*инспектирование кредитных организаций

*оценка эффективности деятельности банка

*мониторинг устойчивости банковского сектора и его использование в процессе надзора

*проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетности информации

4. Установите верный порядок при работе с нормативно-правовым актом Банка России:

1 формирование документа профильным подразделением регулятора

2 утверждение документа Советом директоров

3 опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»

4 по истечению 10 дней вступление в силу

5. Критериями финансовой устойчивости кредитной организации являются:

*Платежеспособность

*финансовая стабильность

*неподверженность риску банкротства

*высокий уровень риск-менеджмента

6. Оцените, верны ли следующие утверждения:

*задачей регулирования и надзора в банковском секторе является поддержание стабильного функционирования национальной платежной системы

*контактный надзор основывается на проверках первичной документации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах

*банковское регулирование и банковский надзор – функции Банка России

*ЦБ РФ устанавливает финансовые нормативы для кредитных организаций;

*при кредитовании банк не вправе взимать с заемщика дополнительные комиссии

*регулирование и надзор за деятельностью системно значимых банков проводится на общих основаниях

*ЦБ РФ наделен правом проведения проверок кредитных организаций, по результатам которых он может применять санкции вплоть до отзыва лицензии

7. Банк России НЕ выполняет функцию…

*осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций

*эмиссии наличных денег и организации их обращения

*установления правил осуществления расчетов в РФ

*оперативного управления деятельностью банков

лицензирования кредитных организаций

*рефинансирования кредитных организаций

*установления правил проведения банковских операций, бухучета и отчетности

8. Банк России может отозвать лицензию у коммерческого банка в случае:

*задержки начала осуществления банковских операций более чем на 1 год со дня её выдачи

*задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации)

*наличия внутренних структурных проблем у банка на протяжении последнего года его деятельности

*однократного осуществления банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией.

9. Расположите источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском балансе…

1средства акционеров (уставный капитал)

2эмиссионный доход

3резервный фонд

4вклады в имущество

5неиспользованная прибыль

10. При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет руководствуется двумя основополагающими принципами:

*банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не должны иметь преимущества по отношению к другим

*полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством

*банковское регулирование должно быть надежным

*изменения в банковское законодательство должно быть своевременным

11. Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать……. обязательств кредитной организации:

*10%

*20%

*5%

*15%

12. Установите последовательность выполнения Банком России мероприятий по регулированию создания кредитной организации путем учреждения.

1 выдача лицензии на осуществление банковских операций

2 согласование названия кредитной организации

3 регистрация как юридического лица

4 представление учредителям банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России

13. Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации:

1проведение проверки и формирование рекомендаций.

2введение системы 6+6

3приостановление ряда банковских операций;

4отзыв лицензии/санация;

14. Выберите правильную последовательность процедуры управления банковскими рисками:

1идентификация рисков

2 выявление основных факторов риска

3 оценка отдельных видов риска

4 интегральная (совокупная) оценка рисков

5 выбор способов управления рисками

15. К видам многофакторных стресс-тестов относятся:

*безкризисные сценарии

*исторические сценарии

*гипотетические сценарии

* наихудшие сценарии

*консервативные сценарии

16. Надзорные методы Банка России направлены на …

*регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций,

*организацию контроля за выполнением банковского законодательства и предписаний Банка России

*на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчивости банков и банковской системы в целом.

17. Установите соответствие названия нормативного документа (цифра) и номера нормативного документа (буква)…

A. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам»

B. Указание Банка России от 08.10.2018 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации

C. Инструкция Банка России от 06.12.2017 "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией"

D. Указание Банка России от 03.04.2017«Об оценке экономического положения банков» (вместе с «Методикой оценки показателей прозрачности структуры собственности банка»)

E. №199-И

F. № 4927-У,

G. №183-И

H. №4336-У

18. В международной практике существуют три модели организации банковского надзора. Укажите, какая модель реализована в российской практике

*Законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности.

*Осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом.

*Смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели

19. Согласно международным подходам, принятым в практике банковского надзора всех развитых стран мира, ключевым показателем для оценки стабильности кредитной организации является

*значение размещенных и привлеченных средств

*значение капитала (собственных средств) кредитной организации

*значение финансового результата

*значение налоговых платежей

20. Меры политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…

*через системообразующие банки

*через национальные банки

*через расчетно-кассовые центры

*через территориальные учреждения Банка России

21. Основными признаками отчетности кредитных организаций, представляемой Банку России в рамках надзора, считаются:

*обязательность

*информационность

*документальная обоснованность

*юридическая сила

22. В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет:

*обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций

*нормативы бухгалтерского учета и отчетности;

*обязательное страхование вкладов физических лиц

*меры направленные на повышение устойчивости кредитных организаций

*правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации

23. Временная администрация назначается в банк на срок не более .... месяцев.

*шести

*трех

*двенадцать

*девяти

*двух

24. Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, размер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала и банк осуществляет свою деятельность … .

*более 6 месяцев

*более 1 года

*более 2-х лет

*более 3-х лет

25. Законом №395-1 «О банках и банковской деятельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией

*1 миллиард рублей

*300 миллионов рублей

*90 миллионов рублей

26. Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкретными формами отчетности (буква) и их характеристиками по которым можно судить (цифра)…

A. о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков

B. о доходах, расходах и финансовых результатах,

C. об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной организации,

D. об источниках денежных средств и их использовании;

E. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813),

F. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)

G. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)

H. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)

27. Кредитная организация может осуществлять банковскую деятельность…

* с момента государственной регистрации

*с момента получения свидетельства о внесения в единый государственный реестр юридических лиц

*с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России

*со времени получения лицензии на осущеcтвление банковской деятельности

28. В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере:

*до 1% размера оплаченного уставного капитала

*до 3% размера собственного капитала

*до 10% размера оплаченного уставного капитала до

*25% размера оплаченного уставного капитал

29. Система мер, с помощью которых государство через Банк России или иной надзорный орган обеспечивает стабильное и безопасное функционирование банковской системы, предотвращает дестабилизирующие тенденции в банковском сектор – это …

*банковское законодательство

*банковский надзор

*банковская практика

*банковское регулирование

30. Установите соответствие функций Банка России (цифра) их содержанию (буква)…

A. Функция денежно-кредитного регулирования

B. Нормативно-творческая функция

C. Операционная функция

D. Информационно-аналитическая функция

E. Надзорно-контрольная функция

F. Осуществление деятельности по разработке и реализации единой денежно-кредитной политики

G. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций

H. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок

I. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны

J. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка

31. Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …

*от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,

*от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »

*от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»

*от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»

32. Проверка структурных подразделений кредитной организацией, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России, называется:

*тематической

*региональной

*комплексной

*специализированной

33. На основе проведенного анализа показателей финансового положения банка, согласно методике Банка России, производится классификация банка в одну из пяти групп. Отнесите банк по его экономическому положению (цифра) к соответствующей группе (буква) …

A. банк имеет недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов

B. банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев

C. в деятельности банка не выявлены текущие трудности

D. состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности

E. нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров банка

F. . 3 группа

G. 2 группа

H. 1 группа

I. 5 группа

J. 4 группа

34. В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может:

*запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций

*вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций

*запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка

*предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

35. Согласно действующей методологии Банка России Перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтапно. Определите правильную последовательность формирования Перечня СЗКО в Российской Федерации:

1определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)

2оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц;

3проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности 4оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора 5учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России (КБН) решения об утверждении Перечня

36. Соотношение между основным и дополнительным капиталом банка определяется исходя из принципа …

*чем больше величина дополнительного капитала, тем лучше

*равенства величин, т.е. 50/50

*определяется согласно нормативу, установленному Банком Росси

*дополнительный капитал не должен превышать размер основного

37. К основным методам снижения рисков относится …

*создание резервов на покрытие убытков в соответствии с видами операций банка

*разработка стандартов и норм обслуживания клиентов, таких как «Кодекс корпоративного управления» и «Кодекс корпоративной этики»

*контроль за качеством активов

*диверсификация операций с учетом факторов риска

*разработка и осуществление процедур официального, последовательного и своевременного рассмотрения жалоб клиентов

*повышение эффективности внутреннего контроля банков

38. Агентство по страхованию вкладов в России (АСВ) НЕ занимается:

*компенсацией депозитов вкладчикам

*разработкой стратегии, реорганизации проблемных банков

*проведением инспекционных проверок банков,

*осуществлением мер по предупреждению банкротства банка.

39. К показателям эффективности банковского бизнеса относится …

*доходность активов

*процентная маржа

*операционная прибыль

*доходность капитала

*валовая прибыль

*чистая процентная маржа

*чистый операционный доход

40. Предусматривает создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанковскими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, позволяет ему создать единые стандарты их деятельности. …

*функция денежно-кредитного регулирования,

*функция нормативного регулирования,

*операционная функция,

*надзорная и контрольная функция,

*информационно-аналитическая функция.

41. Законодательством разрешено назначение временной администрации:

*в действующую кредитную организацию

*после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций

*во время процедуры получения лицензии на осуществление банковских операций

*при приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной организации

42. Лицензия на осуществление банковских операций выдается…

*сроком на три года

*без ограничения сроков ее действия

*сроком на один год с возможностью ее пролонгации не более чем на три года

*сроком на один год с возможностью ее пролонгации на пять лет при условии финансовой устойчивости банка и соответствия его деятельности действующему банковскому законодательству

43. Оцените, верны ли следующие утверждения (ответ - да или нет).

*В нашей стране каждый коммерческий банк должен быть членом какой-либо банковской ассоциации.

*Банковское регулирование — это форма государственного регулирования, в соответствии с которой банк подчиняется определенным требованиям, ограничениям и руководящим принципам.

*Основное назначение банка – посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям.

*В своей деятельности коммерческий банк имеет полную экономическую самостоятельность.

*Надзор за функционированием банковской системы страны осуществляет Министерство финансов.

*Основными разработчиками международных стандартов, регулирующих финансовые рынки, является только Базельский комитет по банковскому надзору.

44. Стресс-тестирование – это …

*проверка способности банка сохранять финансовую стабильность вне зависимости от воздействия внешних и внутренних факторов (рисков), отрицательно влияющих на финансовое состояние

*оценка потенциального воздействия на финансовое состояние кредитной организации ряда заданных изменений в факторах риска, которые соответствуют исключительным, но вероятным событиям

*проверка деятельности кредитных организаций, проводимые представителями Банка России непосредственно в кредитной организации

45. Укажите меры надзорного реагирования, которые относятся к принудительным:

* штрафы

*реорганизация КО

*установление дополнительного контроля за деятельностью КО

*предложение представить в надзорный орган программу устранение недостатков

*финансовое оздоровление

* отзыв лицензии

46. Укажите, какие из перечисленных мер надзорного реагирования относятся к предупредительным:

*доведение информации до руководства о недостатках в деятельности КО

*требование о замене руководителей КО

*изложение рекомендаций надзорного органа по исправлению ситуации

*предложение представить в надзорный орган программу устранение недостатков

*финансовое оздоровление

47. Установите последовательность выполнения Банком России мероприятий по регулированию создания кредитной организации путем учреждения.

*выдача лицензии на осуществление банковских операций

*согласование названия кредитной организации

*регистрация как юридического лица

*представление учредителям банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России

48. Установите соответствие между банковскими рисками и их характеристикой…

A. Кредитный риск

B. Процентный риск

C. Валютный риск

D. Операционный риск

E. Риск ликвидности

F. вероятность непогашения заемщиком основного долга и процентов, причитающихся кредитору

G. возможность появления убытков вследствие сокращения процентной маржи

H. вероятность убытков, связанных с изменением курса одной из иностранных валют по отношению к другой

I. вероятность появления убытков вследствие невозможности кредитной организации расплатиться по своим обязательствам перед клиентами

J. вероятность непогашения заемщиком основного долга и процентов, причитающихся кредитору

49. Установите соответствие разработанных Банком России обязательных нормативов (цифра) их минимальному допустимому числовому значению (буква).

A. Н1.0

B. Н1.1

C. Н1.2

D. Н1.4

E. 8%

F. 4,5%

G. 6%

H. 3%