Современный банк в эпоху цивилизации

Год написание 2023 год.

ПДЗ №1 Роль и функции банков. 15 баллов

ТЕМА 1. БАНКОВСКАЯ ОТРАСЛЬ В УСЛОВИЯХ ЦИФРОВОЙ ЭКОНОМИКИ: ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ

1. Написать эссе по одной из следующих тем: (оценивается 6 баллами)

-История развития современной банковской системы России.

-Современный банк как «финансовый супермаркет».

2. Выполнить тестовые задания: (оцениваются 4 баллами)

1) Банковская система Российской Федерации включает в себя _________

2) Функцией банков является:

1. аккумулирование временно свободных денежных средств;

2. операции на рынке ценных бумаг;

3. рационализация денежного оборота;

4. контрольная.

3) Банк – это кредитная организация:

1. осуществляющая деятельность по совершению гражданско-правовых финансовых сделок от имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с ним;

2. имеющая исключительное право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом, допустимые сочетания которых устанавливаются Банком России;

3. имеющая исключительное право осуществлять в совокупности следующие операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

4) Установите соответствие:

1. Финансовый посредник

А осуществление надзора за банковской системой страны

2. Основное назначение банка

Б осуществляет процесс обслуживания в конкретном географическом районе

3. Назначение Банка России

В экономический агент, связывающий между собой первичного поставщика и конечного покупателя финансовых ресурсов

4. Региональным банк

Г посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям

5) Исходным в понимании сущности банковской деятельности является представление о функциях банка. Укажите правильно последовательность функций банка с экономической точки зрения:

1. функция трансформации ресурсов

2. функция аккумуляции средств

3. функция регулирования денежного оборота

6) Оцените, верно или нет следующее утверждение: «Банк России не отвечает по обязательствам государства».

7) Целью деятельности Банка России НЕ является:

1. Укрепление банковской системы

2. Обеспечение бесперебойного функционирования платежной системы

3. Обеспечение устойчивости рубля

Получение прибыли

8) Расставьте в верном порядке уровни банковской системы РФ:

1. Банки с базовой лицензией

2. Банк России

3. Банки с универсальной лицензией

3.Каждому из нижеприведённых положений, отмеченных цифрами, найдите соответствующие термины или понятия: (оцениваются в 5 баллов)

1. Государственные и частные, коммерческие организации, уполномоченные осуществлять финансовые операции кредитованию, депонированию вкладов, ведению расчётных счетов, купле и продаже валюты и ценных бумаг, оказанию финансовых услуг.

2. Главный банк государства, эмиссионный центр, основное звено кредитной системы, орган проведения денежно-кредитной политики, а также банковского регулирования и надзора.

3 Совокупность различных видов национальных банков, банковских институтов и кредитных учреждений, действующих в той или иной стране в рамках общего денежно-кредитного механизма.

4 Опасность потерь, вытекающих из специфики банковских операций, осуществляемых кредитными учреждениями.

5 Операции, проводимые банками по привлечению и размещению денежных средств, ценных бумаг, осуществлению расчётов.

6. Совокупность кредитных отношений, существующих в стране, форм и методов кредитования, банков или других кредитных учреждений, организующих и осуществляющих такого рода отношения.

7. Финансово-кредитный институт, основной функцией которого является оказание финансовых услуг юридическим и физическим лицам.

8. Все виды операций, осуществление которых в соответствии с прямыми императивными предписаниями законодательства возможно только после регистрации кредитной организации и получения лицензии.

9. Вспомогательные организации, обслуживающие основных участников банковской деятельности, решающие их общие задачи.

10. Сеть финансовых институтов и рынков, оперирующих различными финансовыми инструментами, с помощью которых осуществляются все действия с финансовыми ресурсами оборот денежной массы, кредитование и заимствование финансовых средств, внешнеэкономическая деятельность

ПДЗ№3 ДИДЖИТАЛИЗАЦИЯ

ТЕМА 3. ОСОБЕННОСТИ УПРАВЛЕНИЯ БАНКАМИ В УСЛОВИЯХ ЦИФРОВИЗАЦИИ

1. Написать эссе по одной из следующих тем: (оценивается 6 баллами)

- Основные направления развития цифровых технологий на финансовом рынке.

-Современное состояние банковского сектора в России.

- Нужды потребителя в современном мире.

2. Выполнить тестовые задания: (оцениваются 4 баллами)

1) Установите соответствие обозначенных характеристик:

№ Наименование регулятора № Характеристика

Центральный банк А Характерно для бывших британских колоний и латиноамериканских стран

Национальный банк Б Считается классическим наименованием денежно-кредитного регулятора

Резервный банк В Характерно для европейских банков

2) Для обозначения технологий предоставления банковских услуг на основании распоряжений, передаваемых клиентом удаленным образом, применяется общий термин - …

3) Сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно переводить деньги по номеру мобильного телефона:

А. сервис несрочного перевода

Б. сервис межрегиональных электронных платежей

В. сервис быстрых платежей

Г. сервис срочных платежей

4) Платежной услугой является услуга, при которой осуществляется:

А. прием наличных денежных средств

Б. прием платежей

В. перевод денежных средств

Г. выдача наличных денежных средств

5) Главное отличие криптовалют от электронных денег:

А. выпуск ограничен

Б. транзакции окончательные

В. транзакции безотзывные

Г. используются при наличии текущего счета

6) Выберите из предложенного списка банковские операции, согласно действующего законодательства:

A. Клиринговые операции

B. Инкассация денежных средств

C. Кассовые операции

D. Кредитные операции

E. Депозитные операции

F. Операции с драгоценными металлами

7) Перечислите последовательность проведения банковских операций по своему экономическому содержанию:

А. активные операции

Б. пассивные операции

В. расчетно-кассовые операции

8) Безналичные расчеты – это расчеты, осуществляемые в кредитных учреждениях перечислением со счета плательщика ...

А. на счет получателя, а также путем зачета взаимных требований;

Б. на счет получателя;

В. путем зачета взаимных требований.

3. Провести исследование, используя журналы и Интернет и обсуждение актуальных проблем, возникающие в процессе организации налично-денежного обращения с использованием традиционных и инновационных методов, и современных передовых технологий на территории РФ. (оцениваются в 5 баллов)

ПДЗ№2 ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 15 баллов

ТЕМА 2. НОВЫЕ ИНФОРМАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ НАЦИОНАЛЬНЫХ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ

1 Написать эссе по одной из следующих тем: (оцениваются 6 баллами)

-Содержание и принципы банковской деятельности.

-Финансовая отчетность банка: ее сущность и значение.

-Доходы и расходы банка, их виды.

-Убытки банка: источники и способы снижения.

2. Выполнить тестовые задания: (оцениваются 4 баллами)

1) Кому подчиняется Центральный Банк Российской Федерации и кто вправе оказывает влияние на регулятор и принимаемые им решения.

2) Перечислите основные функции Центрального банка Российской Федерации ?

3) Банк России НЕ выполняет функцию:

1. Осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций,

2. Эмиссии наличных денег и организации их обращения,

3. Установления правил осуществления расчетов в РФ,

4. Оперативное управление за деятельностью банков,

5. Лицензирование кредитных организаций,

6. Регистрация выпуска ценных бумаг кредитными организациями

7. Рефинансирование кредитных организаций,

8. Банкир правительства.

4) В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может:

1. запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций

2. вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций

3. запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка

4. предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

5) Текущие счета банк открывает только …

1. бюджетным организациям

2. юридическим лицам

3. коммерческим организациям

4. физическим лицам

6) Клиент имеет право расторгнуть договор о расчетно-кассовом обслуживании…

а) только по истечении одного года срока действия договора;

б) только по истечении двух лет срока действия договора;

в) в любое время;

г) только по обоюдному согласию сторон.

7) Безналичные расчеты – это расчеты, осуществляемые в кредитных учреждениях перечислением со счета плательщика ...

а) на счет получателя, а также путем зачета взаимных требований;

б) на счет получателя;

в) путем зачета взаимных требований.

8) Открытие расчетного счета в банке осуществляется в следующей последовательности …

1. заполнение Анкеты банка

2. заявление на предоставление счета

3. подписание Договор банковского счета

4. оформление карты с образцом оттиска печати и подписей

4. Каждому из нижеприведённых положений, отмеченных цифрами, найдите соответствующие термины или понятия: (оцениваются 4 баллами)

1. Регулирование денежной массы в обращении путем сокращения или расширения наличной и безналичной эмиссии и проведения дисконтной политики, политики минимальных резервов, открытого рынка, валютной политики

2. Совокупность организационно-правовой формы, компетенции и структуры ЦБ 11

3 Банковские операции, в результате проведения которых формируется пассив баланса ЦБ - собственные, заёмные и привлечённые средства.

4. Выпуск денег в оборот, который приводит к общему увеличению денежной массы в обращении5. Государственная политика, целью которой является ограничение уровней безработицы и инфляции, поддержка роста экономики, предотвращение экономических кризисов, обеспечение стабильного функционирования экономики6 Банк, мобилизующий средства для активных операции путём выпуска банкнот (банковских билетов)

5. Определение соответствия требованиям к качественному составу банковской системы, процедуры допуска кредитных институтов на национальный банковский рынок, разработка набора необходимых для кредитных институтов экономических коэффициентов и норм и контроль за ними

6. Доход, который получает государство, устанавливая номинальную стоимость монеты или другого денежного знака выше, чем рыночная стоимость их выпуска

7. Определяется возможностью Правительства, Министерства финансов участвовать в управлении и принятии решений ЦБ, а также тем, в какой степени деятельность ЦБ регулируется законом

8. Банковские операции, в результате проведения которых формируется актив баланса ЦБ денежные средства и драгоценные металлы, ценные бумаги, кредиты и прочие требования.