Регулирование Банком России депозитных операций коммерческих банков

Диплом 2023 года. Оригинальность высокая.

Цель работы – исследование организации регулирования Банком России депозитных операций коммерческих банков.

Для достижения цели были определены следующие задачи:

- изучить теоретические аспекты формирования ресурсной базы банка;

- определить особенности и механизмы регулирующего воздействия Банка России на депозитный рынок РФ;

- провести анализ депозитного портфеля и депозитной политики банковского сектора РФ;

- оценить результативность мероприятий, реализуемых Банком России в области регулирования депозитной политики банков РФ;

- систематизировать проблемы в формировании депозитной политики банками РФ в условиях экономической нестабильности;

- предложить мероприятия, в том числе и в части денежно-кредитного регулирования, по их минимизации.

Предметом исследования являются экономические отношения возникающие в процессе организации и регулирования депозитных операций банков.

Объектом исследования выступают банковский сектор РФ.

Введение 3

1 Теоретические основы регулирования депозитных операций 6

1.1 Сущность, структура и роль ресурсной базы в деятельности банка 6

1.2 Понятие, классификация и особенности депозитных операций банка и депозитной политики банков. 11

1.3 Понятие и методы регулирования депозитной политики банков центральным банком. 18

2 Анализ депозитной политики банковского сектора и методов ее регулирования, используемых банком россии. 27

2.1 Анализ депозитного портфеля и депозитной политики банковского сектора РФ. 27

2.2 Анализ мероприятий, реализуемых банком россии в области регулирования депозитной политики банков РФ. 38

3 Проблемы в формировании депозитной политики банками РФ в условиях экономической нестабильности и мероприятия, реализуемые ЦБ РФ по их минимизации. 46

Заключение 60

Список использованных источников 62

1. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-ФЗ. – Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ. – Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/.

3. О Центральном банке Российской Федерации [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ. – Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/

4. Об обязательных резервных требованиях [Электронный ресурс]: Указание Банка России от 30.03.2023 г. № 6387-У. – Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». – URL: http//www.consultant.ru.

5. Белотелова, Н.П. Деньги. Кредит. Банки: Учебник [Текст] / Н.П. Белотелова, Ж.С. Белотелова. – М.: Дашков и К, 2014. – 426 с. – ISBN 978-5-394-01554-0.

6. Герасимова, Е. Б. Банковские операции: учебное пособие / Е.Б. Герасимова, И.Р. Унанян, Л.С. Тишина. – Москва: ФОРУМ, 2021. – 272 с. – ISBN 978-5-91134-334-7.

7. Жарковская Е. П. Банковское дело: учебник /; – 7-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Омега-Л, 2010. –193 с. – ISBN 978-5-370-01769-8 (OCR).

8. Банковское дело: учебник для СПО / Е. Ф. Жуков [и др.] ; под ред. Е. Ф. Жукова, Ю. А. Соколова. – М.: Издательство Юрайт, 2015. – 591 с. – ISBN 978-5-9916-4677-2.

9. Банковские операции : учеб. для студ. учреждений сред. проф. образования / М. Р. Каджаева, С. В. Дубровская. – 7-е изд., стер. – М. : Издательский центр «Академия», 2014. – 464 с. – ISBN 978-5-4468-0519-8.

10. Казимагомедов, А. А. Банковское дело: организация деятельности центрального банка и коммерческого банка, небанковских организаций: учебник / А.А. Казимагомедов. – Москва: ИНФРА-М, 2020. – 502 с. – ISBN 978-5-16-012458-2.

11. Кашин, В. А. Основы банковского дела : учебное пособие. — 2-е изд., перераб. / В.А. Кашин, С.В. Кашин. – Москва : Магистр : ИНФРА-М, 2022. – 124 c. – ISBN 978-5-9776-0533-5.

12. Банковское дело: учебник / под ред. д-ра экон. наук, проф. Г. Г. Коробовой. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: Магистр: ИНФРА-М, 2021. – 592 с. – ISBN 978-5-9776-0109-2.

13. Коробова, Г. Г. Банковские операции: учебное пособие для среднего профессионального образования / под ред. Ю. И. Коробова. – Москва: Магистр: ИНФРА-М, 2021. – 448 с. – ISBN 978-5-9776-0007-1.

14. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, Н.Е. Бровкина, Н.И. Валенцева [и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. – Москва: КноРус, 2023. – 630 с. – ISBN 978-5-406-10408-8.

15. Банковское дело и банковские операции: учебник / Марамыгин М.С., Шатковская Е.Г., Логинов М.П., Мокеева Н.Н., Прокофьева Е.Н., Заборовская А.Е., Долгов А.С.; под ред. М. С. Марамыгина, Е. Г. Шатковской; Министерство науки и высшего образования Российской Федерации, Уральский государственный экономический университет. – Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2021. – 567 с. – ISBN 978-5-7996-3104-8.

16. Деньги, кредит, банки: учебник / под общ. ред. М.С. Марамыгина, Е.Н. Прокофьевой. – Екатеринбург: Издательство Урал. ун-та, 2019. – 384 с. – ISBN 978-5-7996-2741-6.

17. Банковское дело в 2 ч. Часть 1: учебник для вузов / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева; под редакцией Н. Н. Мартыненко. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2023. – 217 с. – ISBN 978-5-534-08398-9.

18. Наточеева, Н. Н. Банковское дело: учебное пособие для бакалавров / Н. Н. Наточеева, Э. И. Абдюкова. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2019. – 158 с. – ISBN 978-5-394-02715-4.

19. Райзберг, Б. А. Современный экономический словарь / Б.А. Райзберг, Л.Ш. Лозовский, Е.Б. Стародубцева. — 6-е изд., перераб. и доп. – Москва : ИНФРА-М, 2023. – 512 с. – (Библиотека словарей «ИНФРА-М»). – ISBN 978-5-16-009966-8.

20. Стародубцева, Е. Б. Банковское дело: учебник / Е. Б. Стародубцева. – Москва: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2022. – 464 с. – (Высшее образование). – ISBN 978-5-8199-0575-3.

21. Тавасиев, А. М. Банковское дело: учебник для среднего профессионального образования / А. М. Тавасиев. – 3-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2023. – 534 с. – ISBN 978-5-534-14450-5.

22. Артемьева Светлана Степановна, Крылова Анна Андреевна Депозитные операции банков, их роль в формировании ресурсов // Контентус. 2015. №6 (35). – С. 28-34. (дата обращения: 03.06.2023).

23. Боровский Владимир Наумович, Шумаев Иван Владимирович управление ресурсной базой банка // Science Time. 2016. №11 (35). – С. 74-79. (дата обращения: 03.06.2023).

24. Васильева А.С., Никулина Н.В. Особенности депозитной политики коммерческого банка в современных условиях // Финансы и кредит. 2011. №40 (472). – С. 42-52. (дата обращения: 24.02.2023).

25. Геворкян Анна Арамовна Теоретические подходы к структуризации ресурсной базы коммерческих банков // JER. 2011. №3. – С. 94-98. (дата обращения: 24.02.2023).

26. Геворкян А.А. Теоретические аспекты формирования ресурсной базы коммерческих банков // Финансовые исследования. 2014. №1 (42). – С. 36-42. (дата обращения: 24.02.2023).

27. Зернова Л.Е. Совершенствование депозитной политики коммерческих банков // МНИЖ. 2021. №2-2 (104). – С. 45-50. (дата обращения: 07.05.2023).

28. Зернова Л.Е. Теоретические основы формирования депозитной политики коммерческого банка // МНИЖ. 2021. №1-4 (103). – С. 9-12. (дата обращения: 07.03.2023).

29. Ильина Е. В., Илюшин В. Е. Влияние Центрального банка на депозитную политику коммерческих банков // Ученые записки Тамбовского отделения РоСМУ. 2015. №4. – С. 133-138. (дата обращения: 24.02.2023).

30. Кеминь Кристина, Филиппова И.А. ВОЗДЕЙСТВИЕ ИНФЛЯЦИИ НА ПРИБЫЛЬНОСТЬ ДЕПОЗИТОВ // Символ науки. 2021. №1. – С. 66-67. (дата обращения: 05.05.2023).

31. Кирильчук Надежда Александровна, Блажевич Олег Георгиевич, Сафонова Наталья Сергеевна Формирование и использование ресурсной базы коммерческого банка // Вестник Науки и Творчества. 2016. №5 (5). – С. 224-231. (дата обращения: 28.03.2023).

32. Княжев А.С. Роль депозитной политики в обеспечении финансовой устойчивости банка // Экономика и социум. 2021. №4-2 (83). –С. 80-83. (дата обращения: 19.02.2023).

33. Комаревцева Лидия Васильевна, Гладышева Елизавета Андреевна Проблемы формирования депозитной политики в современных условиях // ПУФ. 2014. №2 (14). – С. 47-52. (дата обращения: 19.02.2023).

34. Носова Татьяна Павловна, Елтавская Светлана Сергеевна, Елтавский Виктор Александрович депозитная политика коммерческого банка и направления ее совершенствования // НАУ. 2020. №55-2 (55). – С. 32-36. (дата обращения: 03.06.2023).

35. Тяжелков Максим Васильевич Депозитные операции коммерческих банков // Символ науки. 2016. №6-1. – С. 287-289. (дата обращения: 19.02.2023).

36. Чехлатова Е. А. содержание депозитной политики коммерческого банка // вестник магистратуры. 2014. №1 (28). – С. 115-117. (дата обращения: 07.05.2023).

37. Альфа банк [Электронный ресурс]. URL: http://www.alfabank.ru (дата обращения 27.11.2022);

38. Банковская система в цифрах и графиках [Электронный ресурс]. URL:https://asros.ru/upload/iblock/1b3/pazfpgd2grqcqzwdgbo1f1l2i7u8f1wf/maket_01.01.22.pdf (дата обращения 25.03.2023).

39. ВТБ [Электронный ресурс]. URL: https://www.vtb.ru/ (дата обращения 27.11.2022).

40. Газпромбанк [Электронный ресурс]. URL: https://www.gazprombank.ru/ (дата обращения 27.04.2023).

41. Рейтинги банков [Электронный ресурс]. URL: https://www.banki.ru/banks/ratings/?PROPERTY_ID=60 (дата обращения 27.04.2023).

42. Россельхозбанк Электронный ресурс]. URL: https://www.rshb.ru/ (дата обращения 27.04.2023).

43. Сбербанк [Электронный ресурс]. URL: http://www.sberbank.ru/ru/person# (дата обращения 27.11.2022).

44. Топ 10 банков по надежности [Электронный ресурс]. URL: https://bankiros.ru/bank/rating (дата обращения 27.04.2023).

45. Федеральная служба государственной статистики [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://rosstat.gov.ru/ (дата обращения 23.05.2023).

46. Центральный банк Российской Федерации // Банк России – URL: https://cbr.ru/ (дата обращения: 06.04.2023).